إحصاءات عملاء عصير الليمون والإيرادات لعام 2021

نشرت: 2021-07-22

Lemonade هي شركة insurtech.

تقدم الشركة القائمة على التطبيقات ، والتي تم إطلاقها في عام 2016 ، مجموعة من بوالص التأمين التي تغطي كل شيء من المنازل إلى الحيوانات الأليفة. يوفر غطاء لأكثر من مليون عميل.

في عام 2017 ، بلغت الإيرادات السنوية لشركة Lemonade 2 مليون دولار فقط. اليوم ، تحقق الشركة 94.4 مليون دولار سنويًا.

دعنا ندخل في البيانات مباشرة:

  • احصائيات عصير الليمون الرئيسية
  • كم عدد العملاء الذين لديهم عصير الليمون؟
  • ما هي السياسات الأكثر شيوعًا على Lemonade؟
  • اكتساب عملاء عصير الليمون
  • متوسط ​​قسط عصير الليمون لكل عميل
  • عائدات عصير الليمون
  • تفاصيل إيرادات عصير الليمون
  • قسط عصير الليمون في القوة
  • ما أنواع التأمين التي تجلب معظم أقساط التأمين على عصير الليمون؟
  • إجمالي الأقساط المكتسبة من عصير الليمون
  • توزيع الأقساط المكتوبة الإجمالي لليمون حسب الموقع
  • المصاريف السنوية لعصير الليمون
  • موظفي عصير الليمون
  • أين يتوفر تأمين عصير الليمون؟

احصائيات عصير الليمون الرئيسية

  • ليمونادا 1،000،802 عميل . أضافت شركة التأمين 357 ألف عميل جديد خلال العام الماضي.
  • الإيرادات السنوية في Lemonade هي 94.4 مليون دولار .
  • يساهم تأمين المستأجرين بحصة 67٪ من بوالص Lemonade الحية.
  • متوسط ​​القسط لكل عميل Lemonade هو 213 دولارًا .
  • يعمل في Lemonade 567 موظفًا.

كم عدد العملاء الذين لديهم عصير الليمون؟

يحتوي Lemonade حاليًا على 1،000،802 عميل . نمت الشركة قاعدة عملائها بنسبة 55.62٪ خلال العام الماضي ، مضيفةً 357684 عميلاً جديدًا.

Lemonade has 1,000,802 customers

زاد عدد عملاء Lemonade بمقدار 3.24 مرة منذ عام 2018.

How many customers does Lemonade have?

لقد رسمنا نمو عملاء Lemonade منذ الربع الأخير من 2018:

ربع سنة عملاء
الربع الرابع 2018 308،835
الربع الأول 2019 371،571
الربع الثاني 2019 442،752
الربع الثالث 2019 562251
الربع الرابع 2019 643118
الربع الاول 2020 729325
الربع الثاني 2020 814160
الربع الثالث 2020 941313
الربع الرابع 2020 1،000،802

المصدر: عصير الليمون.

ما هي السياسات الأكثر شيوعًا على Lemonade؟

تساهم بوالص التأمين على المستأجرين في الغالبية العظمى ( 91.36٪ ) من قاعدة عملاء عصير الليمون. يحصل 920،710 عميل على تأمين المستأجرين من خلال المنصة.

Renters insurance policies contribute 91.36% of the Lemonade customer base

87،032 من عملاء Lemonade يأخذون غطاء لمنازلهم أو حيواناتهم الأليفة.

فيما يلي تفصيل كامل للأنواع المختلفة للتغطية على Lemonade (اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2020):

ملاحظة: البيانات تشمل تقديرات.
منتج العملاء (حصة)
المستأجرين 920.710 (91.36٪)
منزل، بيت 64129 (6.36٪)
حيوان اليف 22903 (2.27٪)

المصدر: Insurtech Advisors.

اكتساب عملاء عصير الليمون

استحوذ Lemonade على 357684 عميلًا جديدًا في عام 2020. بزيادة قدرها 7.11٪ عن العام السابق ، عندما تمت إضافة 333.923 عميلًا جديدًا.

Lemonade customer acquisition

لقد رسمنا نمو العملاء الجدد الفصلي لشركة Lemonade منذ الربع الرابع من عام 2018:

ربع سنة زبائن الجدد
الربع الرابع 2018 51468
الربع الأول 2019 62،376
الربع الثاني 2019 71181
الربع الثالث 2019 119509
الربع الرابع 2019 80857
الربع الاول 2020 86207
الربع الثاني 2020 84835
الربع الثالث 2020 127153
الربع الرابع 2020 59489

المصدر: Insurtech Advisors.

متوسط ​​قسط عصير الليمون لكل عميل

يدفع عملاء عصير الليمون متوسط ​​قسط سنوي قدره 213 دولارًا . وهذا يمثل زيادة بنسبة 5.97٪ عن الربع السابق.

Lemonade average premium per customer

على أساس سنوي ، ارتفع متوسط ​​قسط التأمين لكل عميل بنسبة 20.34٪ .

في ما يلي جدول يوضح متوسط ​​قسط Lemonade السنوي لكل عميل منذ الربع الأول من عام 2018:

ربع سنة قسط لكل عميل
الربع الأول 2018 131 دولارًا
الربع الثاني 2018 139 دولارًا
الربع الثالث 2018 138 دولارًا
الربع الرابع 2018 145 دولارًا
الربع الأول 2019 154 دولارًا
الربع الثاني 2019 163 دولارًا
الربع الثالث 2019 169 دولارًا
الربع الرابع 2019 177 دولارًا
الربع الاول 2020 183 دولارًا
الربع الثاني 2020 190 دولارًا
الربع الثالث 2020 201 دولارًا
الربع الرابع 2020 213 دولارًا

المصدر: عصير الليمون.

عائدات عصير الليمون

حققت Lemonade إيرادات بقيمة 94.4 مليون دولار في عام 2020. بزيادة قدرها 40.27٪ عن العام السابق.

Lemonade revenue

فيما يلي جدول بإيرادات Lemonade منذ عام 2017:

سنة ربح
2017 2 مليون دولار
2018 22.5 مليون دولار
2019 67.3 مليون دولار
2020 94.4 مليون دولار

المصدر: عصير الليمون.

تفاصيل إيرادات عصير الليمون

تُقسِّم Lemonade إيراداتها إلى 4 قنوات رئيسية: "صافي الأقساط المكتسبة" ، و "دخل العمولة المتنازل عنه" ، و "صافي دخل الاستثمار" ، و "العمولة والإيرادات الأخرى".

يشير صافي الأقساط المكتسبة إلى الدخل الناتج عن مدفوعات الوثيقة ، مطروحًا منه المبلغ المتنازل عنه لأطراف ثالثة بموجب عقود إعادة التأمين.

حقق عصير الليمون 77.3 مليون دولار من صافي الأقساط المكتسبة في عام 2020. وهذا يمثل زيادة بنسبة 21.16٪ منذ عام 2019.

فيما يلي جدول مع صافي أقساط Lemonade المكتسبة منذ 2018:

سنة صافي الأقساط المكتسبة
2018 21.2 مليون دولار
2019 63.8 مليون دولار
2020 77.3 مليون دولار

عندما تتنازل Lemonade عن جزء من أقساط التأمين لأطراف ثالثة بموجب اتفاقيات إعادة التأمين ، فإنها تحصل على عمولة من تلك الأطراف الثالثة.

حقق عصير الليمون 15.3 مليون دولار من دخل العمولات في عام 2020.

يتكون صافي دخل الاستثمار في Lemonade من الفوائد المكتسبة من الأوراق المالية والاستثمارات الأخرى.

حقق Lemonade أرباحًا صافية بقيمة 1.5 مليون دولار في عام 2020. وهذا أقل من نصف مبلغ 3.4 مليون دولار الذي تم الإبلاغ عنه لعام 2019.

فيما يلي جدول يوضح صافي دخل الاستثمار في Lemonade منذ عام 2018:

سنة صافي دخل الاستثمار
2018 1.3 مليون دولار
2019 3.4 مليون دولار
2020 1.5 مليون دولار

أخيرًا ، تتكون "العمولة والإيرادات الأخرى" من العمولات المكتسبة عن بوالص التأمين الموضوعة مع شركات تأمين تابعة لجهات خارجية. يتم تجميع هذا مع "أقساط التقسيط" التي يدفعها حاملو الوثائق بالإضافة إلى الرسوم الأساسية.

حقق عصير الليمون 0.3 مليون دولار من العمولات والإيرادات الأخرى في عام 2020. وهذا يمثل زيادة بمقدار 3 أضعاف عن العام السابق.

إليك جدول بعمولة Lemonade وإيرادات أخرى منذ عام 2019:

سنة العمولة والإيرادات الأخرى
2019 0.1 مليون دولار
2020 0.3 مليون دولار

المصدر: عصير الليمون.

قسط عصير الليمون في القوة

يتكون إجمالي "قسط التأمين الساري" الخاص بـ Lemonade من أقساط التأمين التي تم الاكتتاب بها بالفعل بواسطة Lemonade والأقساط الموضوعة مع أطراف ثالثة من خلال Lemonade.

(Lemonade تتقاضى عمولة متكررة على السياسات الموضوعة مع شركات خارجية ؛ فهي تمثل أقل من 1٪ من الأقساط السارية.)

Lemonade لديها أقساط سارية سنوية تبلغ 213 مليون دولار . هذه زيادة بنسبة 86.84٪ على أساس سنوي.

Lemonade’s in-force premium

لقد رسمنا نمو أقساط Lemonade الساري منذ الربع الرابع من عام 2018:

ربع سنة قسط ساري المفعول
الربع الرابع 2018 45 مليون دولار
الربع الأول 2019 57 مليون دولار
الربع الثاني 2019 72 مليون دولار
الربع الثالث 2019 95 مليون دولار
الربع الرابع 2019 114 مليون دولار
الربع الاول 2020 133 مليون دولار
الربع الثاني 2020 155 مليون دولار
الربع الثالث 2020 189 مليون دولار
الربع الرابع 2020 213 مليون دولار

المصدر: عصير الليمون.

ما أنواع التأمين التي تجلب معظم أقساط التأمين على عصير الليمون؟

استحوذ تأمين المستأجرين على 142.7 مليون دولار من أقساط Lemonade السنوية السارية في الربع الرابع من عام 2020. ويمثل ذلك 67٪ من إجمالي الأقساط السارية.

Renters insurance accounted for 67% of total in-force premiums

شكلت منتجات التأمين على المنازل والحيوانات الأليفة نسبة 33٪ المتبقية من الأقساط السارية ، والتي يبلغ مجموعها 70.3 مليون دولار .

في ما يلي تحليل كامل للمنتج لأقساط Lemonade السارية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2020:

ملاحظة: البيانات تشمل تقديرات.
منتج الأقساط السارية (حصة)
المستأجرين 142.7 مليون دولار (67٪)
منزل، بيت 59.6 مليون دولار (27.98٪)
حيوان اليف 10.7 مليون دولار (5.02٪)

المصدر: Insurtech Advisors.

إجمالي الأقساط المكتسبة من عصير الليمون

يعد إجمالي قسط التأمين المكتسب مقياسًا مبسطًا يسجل جميع الإيرادات المكتسبة من أقساط التأمين التي تضمنها Lemonade ، دون مراعاة أي أقساط تم التنازل عنها من خلال ترتيبات إعادة التأمين.

في عام 2020 ، أبلغت Lemonade عن 158.7 مليون دولار من إجمالي أقساط التأمين المكتسبة. وهذا يمثل نموًا بمعدل 2.1 ضعفًا عن عام 2019.

زاد Lemonade إجمالي أقساطه المكتسبة بمقدار 6.28 مرة منذ عام 2018.

إليك جدول إجمالي أقساط Lemonade المكتسبة منذ عام 2018:

سنة إجمالي الأقساط المكتسبة
2018 25.3 مليون دولار
2019 75.5 مليون دولار
2020 158.7 مليون دولار

المصدر: عصير الليمون.

توزيع الأقساط المكتوبة الإجمالي لليمون حسب الموقع

يشير Lemonade إلى القيمة الإجمالية لجميع السياسات المكتوبة (بغض النظر عن الدفع الذي يتم استلامه بالفعل) كإجمالي أقساط التأمين المكتوبة.

بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة 214.4 مليون دولار في عام 2020.

Lemonade gross written premium breakdown by location

تمثل 3 ولايات فقط (كاليفورنيا وتكساس ونيويورك) 58٪ من إجمالي الأقساط المكتتبة. في عام 2020 ، بلغ هذا إجمالي 124.3 مليون دولار .

الاختصاص القضائي إجمالي أقساط التأمين المكتتبة (حصة)
كاليفورنيا 49.8 مليون دولار (23.23٪)
تكساس 47.8 مليون دولار (22.29٪)
نيويورك 26.7 مليون دولار (12.45٪)
جورجيا 11.6 مليون دولار (5.41٪)
إلينوي 9.8 مليون دولار (4.57٪)
نيو جيرسي 8.6 مليون دولار (4.01٪)
ميشيغان 6 ملايين دولار (2.8٪)
أوهايو 5.2 مليون دولار (2.42٪)
بنسلفانيا 5.1 مليون دولار (2.38٪)
أريزونا 4.6 مليون دولار (2.14٪)
كل الآخرين 39.2 مليون دولار (18.28٪)

المصدر: عصير الليمون.

المصاريف السنوية لعصير الليمون

بلغ إجمالي نفقات عصير الليمون 215.2 مليون دولار في عام 2020. بزيادة قدرها 22.83٪ عن العام السابق ( 175.2 مليون دولار ).

Lemonade’s annual expenses

أنفق Lemonade 80.4 مليون دولار على النفقات المتعلقة بالمبيعات والتسويق ، وهو ما يمثل 37.36٪ من إجمالي النفقات.

ساهمت التكاليف المتكبدة عن الخسائر في مصروفات أخرى قدرها 54.7 مليون دولار ، تمثل 25.42٪ من مصروفات 2020.

فيما يلي جدول يحتوي على تفاصيل كاملة لنفقات Lemonade لعام 2020:

فئة المصاريف (حصة)
المبيعات والتسويق 80.4 مليون دولار (37.36٪)
مصروفات تعديل الخسارة والخسارة ، صافي 54.7 مليون دولار (25.42٪)
العامة والإدارية 46.3 مليون دولار (21.51٪)
تطوير التكنولوجيا 19.4 مليون دولار (9.01٪)
مصاريف تأمين أخرى 14.4 مليون دولار (5.73٪)

المصدر: عصير الليمون.

أين يتوفر تأمين عصير الليمون؟

يحتوي Lemonade على 5 أنواع من بوالص التأمين المتاحة في الولايات المتحدة: المستأجرين ، وأصحاب المنازل ، والشقة ، والحيوانات الأليفة ، والتأمين على الحياة.

يتوفر تأمين المستأجرين في 27 ولاية (ومقاطعة كولومبيا).

يتم تقديم تأمين مالكي المنازل في 23 ولاية أمريكية (مرة أخرى بالإضافة إلى العاصمة).

التأمين على الحياة هو أكثر بوليصة ليمونادة انتشارًا. إنه متوفر في كل ولاية باستثناء نيويورك.

Where is Lemonade insurance available?

فيما يلي جدول بالتوافر على مستوى الدولة لجميع منتجات التأمين الخاصة بـ Lemonade:

نوع التأمين عدد الولايات (+ DC في جميع الحالات)
تأمين مدى الحياة 49
تأمين الحيوانات الأليفة 34
تأمين المستأجرين 27
تأمين الشقة 25
تأمين لأصحاب المنازل 23

بالإضافة إلى الولايات المتحدة ، تعمل Lemonade في 3 دول أوروبية (فرنسا وألمانيا وهولندا).

هناك خطط لتقديم منتجات تأمين عصير الليمون إلى 28 دولة أخرى في أوروبا.

المصدر: عصير الليمون.

موظفي عصير الليمون

يعمل في Lemonade 567 موظفًا. يوجد 348 منهم في الولايات المتحدة ، بينما يعمل 219 موظفًا في الخارج (في إسرائيل بشكل أساسي).

فيما يلي جدول يوضح أرقام موظفي Lemonade ، مرتبة حسب الموقع:

موقع الموظفين
الولايات المتحدة الأمريكية 348
دولي 219
مجموع 567

المصدر: عصير الليمون.

استنتاج

هذا كل شيء لقائمة إحصائيات عصير الليمون في عام 2021.

تنمو شركة Insurtech هذه بشكل مطرد ، مع تزايد عدد العملاء والسياسات الصادرة عامًا بعد عام في كل من الولايات المتحدة وأوروبا.

أشعر بالفضول الآن لسماع رأيك:

هل تعتقد أن عصير الليمون يمكن أن يعطل شركات التأمين القديمة ويحقق الربحية؟ أو هل تعتقد أن هناك خطرًا يتمثل في أن نموذج العمل غير مستدام؟

أود أيضًا قراءة أي تعليقات أو أسئلة قد تكون لديكم حول البيانات التي أدرجتها.

مهما كان الأمر ، لا تتردد في ترك تعليق أدناه ، وسأرد قريبًا.