Limonade Kunden- und Umsatzstatistik für 2021

Veröffentlicht: 2021-07-22

Lemonade ist ein Insurtech-Unternehmen.

Das 2016 gestartete App-basierte Geschäft bietet eine Reihe von Versicherungen vom Haus bis zum Haustier. Es bietet mehr als 1 Million Kunden Schutz.

Im Jahr 2017 betrug der Jahresumsatz von Lemonade nur 2 Millionen US-Dollar. Heute erwirtschaftet das Unternehmen 94,4 Millionen US-Dollar pro Jahr.

Kommen wir gleich zu den Daten:

  • Limonade Schlüsselstatistiken
  • Wie viele Kunden hat Limonade?
  • Welche Richtlinien sind bei Lemonade am beliebtesten?
  • Kundenakquise Limonade
  • Limonade durchschnittliche Prämie pro Kunde
  • Limonadeneinnahmen
  • Aufschlüsselung der Limonadeneinnahmen
  • Die geltende Prämie von Limonade
  • Welche Versicherungsarten bringen bei Lemonade die meisten Prämien ein?
  • Limonade verdiente Bruttoprämie
  • Aufteilung der gebuchten Bruttoprämien für Limonade nach Standort
  • Die jährlichen Ausgaben von Limonade
  • Mitarbeiter von Limonade
  • Wo gibt es eine Limonade-Versicherung?

Limonade Schlüsselstatistiken

  • Limonade hat 1.00.802 Kunden . Die Versicherungsgesellschaft hat im vergangenen Jahr 357 Tsd. Neukunden gewonnen.
  • Der Jahresumsatz von Lemonade beträgt 94,4 Millionen US-Dollar .
  • Die Mieterversicherung trägt einen Anteil von 67 % an den Live-Policen von Lemonade.
  • Die durchschnittliche Prämie pro Lemonade-Kunde beträgt 213 USD .
  • Limonade hat 567 Mitarbeiter.

Wie viele Kunden hat Limonade?

Lemonade hat derzeit 1.00.802 Kunden . Das Unternehmen hat seinen Kundenstamm im vergangenen Jahr um 55,62 % und 357.684 neue Kunden gewonnen.

Lemonade has 1,000,802 customers

Die Zahl der Lemonade-Kunden hat sich seit 2018 um das 3,24-Fache erhöht.

How many customers does Lemonade have?

Wir haben das Kundenwachstum von Lemonade seit dem vierten Quartal 2018 aufgezeichnet:

Quartal, Jahr Kunden
Q4 2018 308.835
Q1 2019 371.571
2. Quartal 2019 442.752
3. Quartal 2019 562.251
4. Quartal 2019 643.118
Q1 2020 729.325
2. Quartal 2020 814.160
3. Quartal 2020 941.313
4. Quartal 2020 1.000.802

Quelle: Limonade.

Welche Richtlinien sind bei Lemonade am beliebtesten?

Die überwiegende Mehrheit ( 91,36 % ) des Lemonade-Kundenstamms entfällt auf Mieterversicherungen . 920.710 Kunden schließen über die Plattform eine Mieterversicherung ab .

Renters insurance policies contribute 91.36% of the Lemonade customer base

87.032 Lemonade-Kunden schließen ihr Zuhause oder ihr Haustier ab.

Hier ist eine vollständige Aufschlüsselung der verschiedenen Deckungsarten von Lemonade (Stand 4. Quartal 2020):

Hinweis: Die Daten beinhalten Schätzungen.
Produkt Kunden (Teilen)
Mieter 920.710 (91,36 %)
Zuhause 64.129 (6,36 %)
Haustier 22.903 (2,27 %)

Quelle: Insurtech-Berater.

Kundenakquise Limonade

Lemonade hat im Jahr 2020 357.684 Neukunden gewonnen. Das sind 7,11% mehr als im Vorjahr, als 333.923 Neukunden hinzukamen.

Lemonade customer acquisition

Wir haben das vierteljährliche Neukundenwachstum von Lemonade seit dem vierten Quartal 2018 dargestellt:

Quartal, Jahr Neue Kunden
Q4 2018 51.468
Q1 2019 62.376
2. Quartal 2019 71.181
3. Quartal 2019 119.509
4. Quartal 2019 80.857
Q1 2020 86.207
2. Quartal 2020 84.835
3. Quartal 2020 127.153
4. Quartal 2020 59.489

Quelle: Insurtech-Berater.

Limonade durchschnittliche Prämie pro Kunde

Limonade-Kunden zahlen eine durchschnittliche Jahresprämie von 213 US-Dollar . Das sind 5,97 % mehr als im Vorquartal.

Lemonade average premium per customer

Im Jahresvergleich ist die durchschnittliche Prämie pro Kunde um 20,34 % gestiegen.

Hier ist eine Tabelle, die die durchschnittliche annualisierte Prämie von Lemonade pro Kunde seit dem ersten Quartal 2018 zeigt:

Quartal, Jahr Prämie pro Kunde
Q1 2018 131 $
Q2 2018 $139
Q3 2018 $138
Q4 2018 $145
Q1 2019 154 $
2. Quartal 2019 $163
3. Quartal 2019 $169
4. Quartal 2019 177 $
Q1 2020 $183
2. Quartal 2020 190 $
3. Quartal 2020 $201 $
4. Quartal 2020 $213

Quelle: Limonade.

Limonadeneinnahmen

Lemonade erzielte im Jahr 2020 einen Umsatz von 94,4 Millionen US-Dollar . Das ist eine Steigerung von 40,27% gegenüber dem Vorjahr.

Lemonade revenue

Hier ist eine Tabelle mit den Einnahmen von Lemonade seit 2017:

Jahr Einnahmen
2017 2 Millionen US-Dollar
2018 22,5 Millionen US-Dollar
2019 67,3 Millionen US-Dollar
2020 94,4 Millionen US-Dollar

Quelle: Limonade.

Aufschlüsselung der Limonadeneinnahmen

Lemonade teilt seine Einnahmen in 4 Hauptkanäle auf: „verdiente Nettoprämie“, „Provisionsabtretung“, „Kapitalanlageerträge“ und „Provisions- und sonstige Erträge“.

Die verdiente Nettoprämie bezieht sich auf die Einnahmen aus Policenzahlungen abzüglich des Betrags, der im Rahmen von Rückversicherungsverträgen an Dritte zediert wurde.

Lemonade verdiente im Jahr 2020 77,3 Millionen US-Dollar an verdienten Nettoprämien. Das ist ein Anstieg von 21,16 % seit 2019.

Hier ist eine Tabelle mit der verdienten Nettoprämie von Lemonade seit 2018:

Jahr Verdiente Nettoprämie
2018 21,2 Millionen US-Dollar
2019 63,8 Millionen US-Dollar
2020 77,3 Millionen US-Dollar

Wenn Lemonade im Rahmen von Rückversicherungsverträgen einen Teil der Versicherungsprämien an Dritte abtritt, erhält es von diesen Dritten Provisionen.

Lemonade generierte im Jahr 2020 15,3 Millionen US-Dollar an Provisionseinnahmen.

Der Nettoanlageertrag von Lemonade besteht aus Zinserträgen aus Wertpapieren und anderen Anlagen.

Lemonade erzielte im Jahr 2020 einen Nettoanlageertrag von 1,5 Millionen US-Dollar . Das ist weniger als die Hälfte der für 2019 ausgewiesenen 3,4 Millionen US-Dollar .

Hier ist eine Tabelle mit den Nettoanlageerträgen von Lemonade seit 2018:

Jahr Nettoeinkommen aus Kapitalanlagen
2018 1,3 Millionen US-Dollar
2019 3,4 Millionen US-Dollar
2020 1,5 Millionen US-Dollar

„Provisionen und sonstige Erträge“ schließlich sind Provisionen für Policen, die bei Drittversicherern platziert wurden. Diese wird mit „Ratenprämien“ gruppiert, die von den Versicherungsnehmern zusätzlich zu den Grundgebühren gezahlt werden.

Lemonade hat im Jahr 2020 0,3 Millionen US-Dollar an Provisionen und anderen Einnahmen erzielt. Das ist eine dreimalige Steigerung gegenüber dem Vorjahr.

Hier ist eine Tabelle mit der Provision und anderen Einnahmen von Lemonade seit 2019:

Jahr Provisionen und sonstige Einnahmen
2019 0,1 Millionen US-Dollar
2020 0,3 Millionen US-Dollar

Quelle: Limonade.

Die geltende Prämie von Limonade

Die gesamte „laufende Prämie“ von Lemonade besteht aus den von Lemonade tatsächlich übernommenen Prämien und den über Lemonade bei Dritten platzierten Prämien.

(Lemonade erhebt eine wiederkehrende Provision für Policen, die bei Drittunternehmen abgeschlossen werden; sie machen weniger als 1 % der geltenden Prämien aus.)

Lemonade hat jährliche Prämien von 213 Millionen US-Dollar . Das sind 86,84 % mehr als im Vorjahr.

Lemonade’s in-force premium

Wir haben das aktuelle Prämienwachstum von Lemonade seit dem vierten Quartal 2018 dargestellt:

Quartal, Jahr Geltende Prämie
Q4 2018 45 Millionen US-Dollar
Q1 2019 57 Millionen US-Dollar
2. Quartal 2019 72 Millionen US-Dollar
3. Quartal 2019 95 Millionen US-Dollar
4. Quartal 2019 114 Millionen US-Dollar
Q1 2020 133 Millionen US-Dollar
2. Quartal 2020 155 Millionen US-Dollar
3. Quartal 2020 189 Millionen US-Dollar
4. Quartal 2020 213 Millionen US-Dollar

Quelle: Limonade.

Welche Versicherungsarten bringen bei Lemonade die meisten Prämien ein?

Wahlmietversicherung entfielen von $ 142.700.000 im Wert von Lemonade annualisiert in Kraft Prämien im 4. Quartal 2020 , dass ein 67% Anteil an den gesamten in Kraft Prämien ist.

Renters insurance accounted for 67% of total in-force premiums

Die restlichen 33 % der in Kraft getretenen Prämien entfielen auf Haus- und Haustierversicherungsprodukte in Höhe von 70,3 Millionen US-Dollar .

Hier ist eine vollständige Produktaufschlüsselung der geltenden Prämien von Lemonade ab Q4 2020:

Hinweis: Die Daten beinhalten Schätzungen.
Produkt In Kraft Prämien (Anteil)
Mieter 142,7 Millionen US-Dollar (67 %)
Zuhause 59,6 Millionen (27,98 %)
Haustier 10,7 Millionen US-Dollar (5,02 %)

Quelle: Insurtech-Berater.

Limonade verdiente Bruttoprämie

Die verdiente Bruttoprämie ist eine vereinfachte Kennzahl, die alle Einnahmen aus den von Lemonade übernommenen Versicherungsprämien erfasst, ohne die durch Rückversicherungsvereinbarungen zedierten Prämien zu berücksichtigen.

Im Jahr 2020 meldete Lemonade 158,7 Millionen US-Dollar an verdienten Bruttoprämien. Das ist ein 2,1 - faches Wachstum gegenüber 2019.

Lemonade hat seine verdienten Bruttoprämien seit 2018 um das 6,28-fache erhöht.

Hier ist eine Tabelle mit den verdienten Bruttoprämien von Lemonade seit 2018:

Jahr Verdiente Bruttoprämien
2018 25,3 Millionen US-Dollar
2019 75,5 Millionen US-Dollar
2020 158,7 Millionen US-Dollar

Quelle: Limonade.

Aufteilung der gebuchten Bruttoprämien für Limonade nach Standort

Limonade bezieht sich auf den Gesamtwert aller gezeichneten Policen (unabhängig vom tatsächlichen Zahlungseingang) als gebuchte Bruttoprämie.

Die gebuchten Bruttoprämien beliefen sich im Jahr 2020 auf 214,4 Millionen US-Dollar .

Lemonade gross written premium breakdown by location

Auf nur 3 Bundesstaaten (Kalifornien, Texas und New York) entfallen 58 % aller gebuchten Bruttoprämien. Im Jahr 2020 waren das 124,3 Millionen US-Dollar .

Zuständigkeit Gebuchte Bruttoprämien (Anteil)
Kalifornien 49,8 Millionen US-Dollar (23,23 %)
Texas 47,8 Millionen US-Dollar (22,29 %)
New York 26,7 Millionen US-Dollar (12,45 %)
Georgia 11,6 Millionen US-Dollar (5,41 %)
Illinois 9,8 Millionen US-Dollar (4,57%)
New Jersey 8,6 Millionen US-Dollar (4,01 %)
Michigan 6 Millionen US-Dollar (2,8%)
Ohio 5,2 Millionen US-Dollar (2,42 %)
Pennsylvania 5,1 Millionen US-Dollar (2,38 %)
Arizona 4,6 Millionen US-Dollar (2,14 %)
Alle Anderen 39,2 Millionen US-Dollar (18,28 %)

Quelle: Limonade.

Die jährlichen Ausgaben von Limonade

Die Ausgaben von Lemonade beliefen sich im Jahr 2020 auf 215,2 Millionen US-Dollar . Das sind 22,83% mehr als im Vorjahr ( 175,2 Millionen US-Dollar ).

Lemonade’s annual expenses

Lemonade gab 80,4 Millionen US-Dollar für Ausgaben im Zusammenhang mit Vertrieb und Marketing aus, was einem Anteil von 37,36 % aller Ausgaben entspricht.

Die Kosten für Verluste trugen zu einem weiteren Aufwand von 54,7 Millionen US-Dollar bei , was einem Anteil von 25,42% der Aufwendungen im Jahr 2020 entspricht.

Hier ist eine Tabelle mit einer vollständigen Aufschlüsselung der Ausgaben von Lemonade 2020:

Kategorie Aufwand (Teilen)
Verkauf und Marketing 80,4 Millionen US-Dollar (37,36 %)
Verlust- und Verlustausgleichsaufwand, netto 54,7 Millionen US-Dollar (25,42%)
Allgemeines und administratives 46,3 Millionen US-Dollar (21,51%)
Technische Entwicklung 19,4 Millionen US-Dollar (9,01 %)
Sonstiger Versicherungsaufwand 14,4 Millionen US-Dollar (5,73%)

Quelle: Limonade.

Wo gibt es eine Limonade-Versicherung?

Lemonade bietet in den USA 5 Arten von Versicherungspolicen an: Mieter-, Hausbesitzer-, Eigentumswohnungs-, Haustier- und Risikolebensversicherungen.

In 27 Bundesstaaten (und im District of Columbia) gibt es eine Mieterversicherung.

Die Hausratversicherung wird in 23 US-Bundesstaaten (wieder plus DC) angeboten.

Die Risikolebensversicherung ist die am weitesten verbreitete Lemonade-Police. Es ist in allen Bundesstaaten außer New York erhältlich.

Where is Lemonade insurance available?

Hier ist eine Tabelle mit der Verfügbarkeit aller Versicherungsprodukte von Lemonade auf Bundesebene:

Versicherungsart Anzahl der Zustände (+ DC in allen Fällen)
Risikolebensversicherung 49
Haustierversicherung 34
Rentenversicherung 27
Eigentumswohnungsversicherung 25
Hauseigentümerversicherung 23

Neben den USA ist Lemonade in 3 europäischen Ländern (Frankreich, Deutschland und Niederlande) tätig.

Es ist geplant, Lemonade-Versicherungsprodukte in 28 weitere Länder in Europa einzuführen.

Quelle: Limonade.

Mitarbeiter von Limonade

Limonade hat 567 Mitarbeiter. 348 davon befinden sich in den USA, während 219 Mitarbeiter im Ausland (hauptsächlich in Israel) arbeiten.

Hier ist eine Tabelle mit den Mitarbeiterzahlen von Lemonade, sortiert nach Standort:

Ort Angestellte
Vereinigte Staaten 348
International 219
Gesamt 567

Quelle: Limonade.

Fazit

Das war's für meine Liste der Limonaden-Statistiken im Jahr 2021.

Dieses Insurtech-Unternehmen wächst stetig, wobei die Zahl der Kunden und der ausgestellten Policen sowohl in den USA als auch in Europa von Jahr zu Jahr wächst.

Jetzt bin ich gespannt, von Ihnen zu hören:

Glauben Sie, dass Lemonade alte Versicherungsunternehmen stören und Rentabilität erzielen kann? Oder sehen Sie die Gefahr, dass das Geschäftsmodell nicht nachhaltig ist?

Ich würde auch gerne Ihre Kommentare oder Fragen zu den von mir aufgenommenen Daten lesen.

Was auch immer es sein mag, zögern Sie nicht, unten einen Kommentar zu hinterlassen, und ich werde in Kürze antworten.