Los diferentes tipos de planes de negocios

Publicado: 2021-11-28

los diferentes tipos de planes de negocios

Este artículo es parte de nuestra Guía de planificación empresarial, una lista seleccionada de nuestros artículos que le ayudarán con el proceso de planificación.

Los planes de negocios tienen muchos nombres: planes estratégicos, planes operativos, planes internos, planes ajustados y muchos otros.

Últimamente, me he centrado en el plan Lean . También hay planes de negocios de una página , aunque en realidad son más resúmenes . Por supuesto, existen planes de negocios tradicionales , que también se pueden llamar planes de negocios formales, o planes de negocios wow-do-realmente-tengo-que-hacer-todo-eso.

Es posible que necesite diferentes tipos de planes de negocios dependiendo de lo que planea utilizar para lograrlo. Como tantas otras cosas en los negocios, se aplica el principio de forma sigue a la función. Diferentes situaciones requieren diferentes tipos de planes de negocios. Un plan de negocios eficaz coincidirá con el uso previsto. Conocer el uso específico de un tipo particular de plan lo ayudará a construir una mejor hoja de ruta para el futuro de su negocio.

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Echemos un vistazo a los tipos de planes comerciales y sus diferencias. Puede hacer clic en el enlace para ir directamente a la sección sobre ese plan de negocios específico si desea avanzar.

En este artículo, cubriré estos diferentes tipos de planes de negocios:

  • El plan Lean que toda empresa debería tener
  • El plan de negocios estándar para aquellos que necesitan presentar un plan a personas externas, como bancos o inversores.
  • Planes comerciales de una página
  • Planes de negocios para startups
  • Planes de viabilidad, planes internos, plan de operaciones, planes anuales y planes estratégicos

El plan Lean: seguimiento y crecimiento

Todas las empresas pueden utilizar un plan Lean para gestionar la estrategia, tácticas, fechas, hitos , actividades y flujo de caja .

El plan Lean es más rápido, más fácil y más eficiente que un plan de negocios formal porque no incluye resúmenes, descripciones y detalles de antecedentes que usted y sus socios o empleados ya conocen.

Es más útil si está tratando de hacer crecer su negocio y desea utilizarlo como una herramienta para realizar un seguimiento de sus finanzas e hitos en comparación con lo que proyectó para poder responder a las oportunidades y reaccionar a los desafíos rápidamente.

Un plan Lean incluye fechas límite e hitos específicos, y los presupuestos asignados para cumplirlos, para que su equipo esté al día.

Un plan Lean incluye cuatro elementos esenciales, todos ellos funciones de la gestión empresarial general:

1. Tu estrategia de guía

Utilice viñetas simples para definir su mercado objetivo, oferta comercial, identidad comercial subyacente y objetivos a largo plazo. No se necesita texto adicional. Estos sirven como recordatorio para propietarios y administradores.

2. Tácticas que utilizará para ejecutar la estrategia

Use viñetas de nuevo. Estos incluyen decisiones de marketing como precios, canales, sitio web, redes sociales, promoción y publicidad.

Las tácticas de productos o servicios también se aplican aquí, incluidos los precios, las fechas de lanzamiento, los paquetes, la configuración, las nuevas versiones y la entrega o el empaque. Otras tácticas pueden definir posiciones para reclutar, entrenamiento requerido, etc.

3. Detalles concretos para medir su progreso

Lista de suposiciones, hitos, medidas objetivas de desempeño, responsabilidades de tareas y qué números rastrear.

4. Números esenciales

Este es el plan financiero básico de su empresa , que incluye su pronóstico de ventas , presupuesto de gastos y flujo de caja .

Puede monitorear cada una de estas áreas usando hojas de cálculo básicas de Excel, pero un tablero de negocios que le muestre rápida y fácilmente la diferencia entre su pronóstico y sus datos reales puede ahorrarle tiempo. Idealmente, tiene un software que compara automáticamente su plan con los resultados reales.

El valor del Plan Lean comienza con el plan, pero eso es solo el comienzo. La administración real está dirigiendo su negocio con un plan Lean que usted revisa y revisa regularmente , rastrea el progreso y el desempeño, y hace correcciones periódicas del rumbo.

Puede descargar nuestra plantilla de plan Lean gratuita para comenzar con el proceso de planificación Lean.

Nuevo llamado a la acción

El plan de negocios estándar: obtenga financiamiento

En estos días, el plan de negocios estándar es más corto que nunca, y también es tan probable que sea un documento en línea como que se imprima. Deberá elaborar un plan de negocios de stand si tiene un evento de plan de negocios, que es como lo llamamos cuando una empresa necesita presentar un plan de negocios a un banco, posible inversionista, proveedor, aliado, socio o empleado.

El plan de negocios más estándar comienza con un resumen ejecutivo e incluye secciones o capítulos que cubren la empresa , el producto o servicio que vende, el mercado objetivo , la estrategia y los hitos y objetivos de implementación , el equipo de administración y el pronóstico y análisis financieros . El orden exacto de los temas no es importante, pero la mayoría de las personas esperan ver todos estos temas cubiertos como parte del plan estándar.

Piense en su plan Lean como un buen primer borrador de un plan estándar. Esas proyecciones completas incluyen las tres proyecciones financieras esenciales (también llamadas estados pro forma): ganancias y pérdidas , balance general y flujo de efectivo . Todo plan de negocios estándar necesita ventas más estos tres elementos esenciales.

El flujo de caja proyectado es una parte esencial de un plan de negocios estándar. Las empresas necesitan efectivo para permanecer abiertas, punto. Incluso si una empresa puede sobrevivir temporalmente sin ganancias, aún necesita el efectivo para pagar sus facturas. Y dado que las ganancias por sí solas no garantizan el efectivo en el banco, el flujo de efectivo proyectado es esencial.

Muchos planes estándar también incluyen una tabla para el gasto de personal. Algunos planes estándar necesitarán proyecciones adicionales para satisfacer las necesidades del evento del plan de negocios específico. Por ejemplo, los planes para buscar inversiones externas deben incluir una discusión sobre una eventual salida para los inversores y, por supuesto, el uso previsto de los fondos invertidos. Los planes que respaldan una solicitud de préstamo bancario pueden incluir proporciones proyectadas que el banco desea ver, como deuda a capital, proporciones rápidas o actuales.

Puede descargar nuestra plantilla de plan de negocios gratuita para completar su plan de negocios estándar. Bplans también ofrece una biblioteca de planos de muestra gratuitos y descargables para darle una mejor idea de cómo se verá el producto terminado.

Plan de negocios de una página: un resumen rápido

Algunas personas se refieren a lo que llaman un plan de negocios de una página. Este es un resumen de una página que solo incluye aspectos destacados, que se utiliza para ofrecer una descripción general muy rápida de una empresa.

Es posible resumir el mercado objetivo, la oferta comercial, los hitos principales y el pronóstico de ventas esencial en una sola página. Dicho resumen puede ser útil como resumen para bancos, posibles inversores, proveedores, aliados y empleados. Un plan de negocios de una página también se puede llamar discurso comercial . Descargue aquí una plantilla de plan de negocios de una página.

¿Qué tipo de plan de negocios necesita una startup?

Cada startup merece un plan de negocios para desglosar los pasos y requisitos con conjeturas fundamentadas para listas y números importantes.

El plan de negocios para una startup a veces se denomina plan de startups, pero algunas personas piensan que todos los planes de negocios son para startups y que solo las startups usan planes de negocios. Ese no es el caso, ya que la planificación debería ser parte de la gestión empresarial.

En la mayoría de los casos, el mejor tipo de plan de negocios para una puesta en marcha es un plan Lean que incluye los costos de puesta en marcha proyectados, los pasos de puesta en marcha y los hitos. Los costos de inicio incluyen los gastos incurridos antes del lanzamiento, como los gastos legales , los costos de marca , como el logotipo y los gráficos, los sitios web, la señalización y la reparación de la oficina o la tienda; además de los activos necesarios, como inventario inicial, vehículos, equipo, mobiliario de oficina y, lo más difícil de estimar y más importante, dinero inicial en el banco.

Si bien el plan Lean con información adicional sobre la puesta en marcha está bien para la mayoría de las nuevas, cuando una puesta en marcha requiere financiación de bancos o inversores , entonces su plan de negocios se parece más al plan de negocios estándar, que incluye una discusión de las estrategias de salida para los inversores y casi siempre indica el uso planificado de los fondos necesarios.

Puede utilizar este plan de inicio para discutir sus opciones con socios y asociados potenciales. Este tipo de plan sencillo es bueno para decidir si procede o no con una idea, para ayudar a evaluar si vale la pena emprender este negocio. Si decide emprender un negocio, con el tiempo siempre puede volver a su plan de negocio y realizar las modificaciones y adiciones necesarias. A medida que su negocio crece, puede desarrollar secciones y agregar detalles.

Cuando el plan de inicio sea leído por personas externas, es una cortesía común agregar un resumen ejecutivo, una descripción general de la empresa, el equipo de administración y descripciones del mercado, plan de marketing y plan de producto. Incluso si aún no tiene los números exactos, siempre es una buena idea incluir un análisis preliminar de costos, precios y gastos probables.

¿Es un plan de puesta en marcha lo mismo que un plan de viabilidad?

Algunos expertos usan la frase "plan de viabilidad" para significar lo mismo que un plan de inicio. Otros lo utilizan para referirse a los pasos específicos que se toman para validar una tecnología, un producto o un mercado. Por ejemplo, el plan de viabilidad para un nuevo tipo de horno de ladrillos podría incluir los pasos para establecer una versión funcional en un laboratorio, luego un pequeño prototipo en el campo y luego un primer producto funcional.

Un plan de viabilidad para una solución de producto para un nuevo mercado podría implicar la obtención de usuarios tempranos y la validación de la idea con personas dispuestas a pagar por ella. En algunos casos, un plan de viabilidad implica publicar un producto o servicio en un sitio como Kickstarter o sus competidores, ofreciendo el producto antes de la disponibilidad a las personas que deseen comprometerse a comprarlo más tarde.

Los planes de viabilidad rara vez incluyen la gama completa de temas que uno esperaría en un plan de negocios estándar o incluso en un plan Lean. Tienden a centrarse en si un producto funcionará o no o si existe un mercado, sin la estrategia, tácticas y proyecciones financieras adicionales. Sin embargo, el término se usa de manera diferente por diferentes personas, por lo que si escucha este término de alguien o planea usarlo usted mismo, es mejor obtener una aclaración.

¿En qué se diferencia un plan interno de un plan de negocios estándar?

Los planes internos son en su mayor parte otro nombre para lo que llamamos un plan Lean.

Al igual que el Plan Lean, reflejarán las necesidades de los miembros de su empresa. Dado que el propósito de un plan interno es específico para las personas directamente involucradas con la empresa, lo más probable es que sea más corto y conciso que un plan estándar completamente detallado que llevaría al banco.

Los planes internos no están destinados a bancos, inversores externos u otros terceros.

Plan de operaciones o plan anual: seguimiento de los objetivos y seguimiento del progreso

Los planes operativos o los planes anuales tienden a parecerse mucho a un plan Lean con otro nombre. Al igual que el plan Lean, un plan de operaciones incluye hitos de implementación específicos, fechas límite del proyecto y responsabilidades de los miembros del equipo y los gerentes.

Este es el plan que se utiliza para mantener el rumbo y alcanzar sus objetivos como empresa. La planificación de sus objetivos como empresa le permite a su empresa asignar prioridades, centrarse en los resultados y realizar un seguimiento de su progreso. Su plan de operaciones cubre el funcionamiento interno de su negocio. Describe los detalles de quién debería hacer qué y cuándo debería hacerlo.

Por supuesto, el flujo de caja también ocupa un lugar destacado aquí. Por ejemplo, sus hitos deberán tener fondos suficientes para su implementación y deberá realizar un seguimiento de su progreso para saber cuánto está gastando.

Un plan de crecimiento o expansión

Estos pueden ser planes ajustados o incluso planes comerciales estándar, pero se centran en un área específica de una empresa o en un subconjunto de la empresa.

Por ejemplo, un plan para la creación de un nuevo producto es un plan de crecimiento. Estos planes pueden ser planes internos o no, dependiendo de si están vinculados a solicitudes de préstamos o nueva inversión. Un plan de expansión que requiera una nueva inversión externa probablemente necesitaría incluir descripciones completas de la compañía y antecedentes sobre el producto, el mercado y el equipo de administración, al igual que lo haría un plan estándar para inversionistas. Las solicitudes de préstamo también requerirían esta cantidad de detalles.

Sin embargo, un plan de crecimiento interno utilizado para establecer los pasos para el crecimiento o la expansión que se financia internamente podría omitir estas descripciones, al igual que un plan Lean. Puede que no sea necesario incluir proyecciones financieras detalladas para la empresa en general, pero al menos debe incluir pronósticos detallados de ventas y gastos para la nueva empresa o producto.

Plan estratégico

El plan estratégico es otra frase que la gente usa de manera diferente, dependiendo del contexto exacto.

Por lo general, un plan estratégico es un plan interno, pero sin muchos detalles sobre los detalles y las proyecciones financieras. Por lo general, entra en más detalles sobre la estrategia y las tácticas que el Plan Lean, por lo que tiene más descripción y explicación. Sin embargo, la estrategia es inútil sin ejecución , por lo que un buen plan estratégico debe tener en cuenta la implementación, lo que significa cierta consideración por los recursos y el tiempo.

A medida que construya la estrategia para su empresa y decida cómo implementarla, querrá examinar sus fortalezas y debilidades como empresa; debe incluir un análisis FODA en su plan estratégico. A continuación se muestran algunos ejemplos FODA .

¿Qué hace bien su empresa? A medida que su empresa crece, desea aprovechar sus puntos fuertes. La estrategia suele consistir en seleccionar las oportunidades adecuadas. Los recursos deben canalizarse estratégicamente a las áreas donde proporcionarán los mayores beneficios generales.

Es mucho más probable que los planes de estrategia sean algo para la empresa más grande, en la que los equipos de administración de alto nivel y, a veces, los consultores costosos desarrollan una estrategia general de alto nivel.

En las empresas que no tienen miles de empleados, la estrategia rara vez existe en el vacío y casi siempre se desarrolla como parte de un plan de negocios, esbelto o estándar. Una vez que tenga una idea de su estrategia, debe tener un plan para implementarla. Aquí es donde la parte de los hitos del plan se vuelve clave.

Para ejecutar eficazmente sus estrategias, es fundamental asignar responsabilidades y tener un cronograma para llevarlas a cabo. Las tácticas de implementación que utilice lo llevarán activamente en la dirección correcta hacia el logro de sus objetivos. Y esa es esencialmente la función de un plan de negocios.

Recursos para seguir adelante

Leer sobre los diferentes tipos de planes de negocios es un buen punto de partida en el proceso de creación de un plan de negocios.

Si está buscando más información sobre planes de negocios y cómo redactarlos, encontrará nuestra biblioteca de planes de negocios de muestra y nuestra guía para redactar un plan de negocios detallado como recursos útiles.

También puede consultar nuestra plantilla de plan de negocios disponible a través de nuestro software, LivePlan . O, si prefiere dejarlo en manos de los profesionales, siempre puede hacer que un MBA escriba su plan de negocios por usted en cinco días hábiles con la consultoría de planes de negocios de LivePlan.