Top 6 des passerelles de paiement pour les entreprises en ligne en Australie

Au cours de l'hiver 2019, Andrew a eu une excellente idée de produit, qui aiderait à réduire le vol de colis ; quelque chose qui est assez répandu dans sa région.

Des mois ont passé depuis ; au cours de laquelle il a réussi à construire un prototype avec l'aide de sa sœur. Il a contacté un magasin de pièces automobiles local qui a accepté de le construire pour ses clients potentiels.

Ensuite, il a choisi un thème fantastique sur un CMS et avait une boutique en ligne prête à fonctionner. Mais lorsqu'il s'agissait de mettre en place une passerelle de paiement sur son site, il était perdu.

Tout d'abord, il y a tellement de choix! Chacun semblait être la meilleure passerelle de paiement en Australie - exactement ce dont il avait besoin, mais il y avait ensuite la cacophonie de termes financiers tels que la rétrofacturation, le processeur de paiement, le traitement des commandes en plusieurs étapes et l'API qu'il n'avait jamais su qu'il devait connaître !

À ce stade, il avait deux choix.

Premièrement, embauchez un développeur pour mettre en place la passerelle sur son site afin qu'il puisse consacrer son temps et son énergie à rationaliser son modèle commercial.

Deuxièmement, laissez tout tomber et découvrez ce gâchis enchevêtré pour trouver la meilleure passerelle de paiement en Australie pour son site d'entreprise.

Il était à la croisée des chemins car la première option lui coûterait de l'argent dont il n'avait pas grand-chose.

La deuxième option, cependant, exigerait du temps et de l'énergie qu'il souhaitait consacrer à son plan de développement commercial.

Andrew avait besoin d'un document qui présenterait les caractéristiques pertinentes des meilleures passerelles de paiement en termes simples et fournirait des instructions de base sur la façon de les mettre en œuvre.

Voilà où nous intervenons; si vous êtes dans une position similaire, ou si vous avez déjà une entreprise mais que vous souhaitez passer à une passerelle différente, alors lisez la suite !

1. eWay

Site Web : https://www.eway.com.au/

Année de lancement

1998

Plateformes prises en charge

• Magento
• Shopify
• WooCommerce
• Gros commerce
• WP commerce électronique

Et plus de 250 intégrations de paniers et de logiciels

Informations sur les prix

1,9% + 20c par transaction Visa et MasterCard pour les cartes nationales et internationales et eWay propose également 3 plans différents aux commerçants utilisant sa passerelle. Ce sont:

Un commerçant a le choix d'opter pour le forfait "1,9 % + 20c" ou l'un des plans indiqués ci-dessus, selon Joel S, le directeur des ventes d'eWay.

Si vous avez déjà un compte marchand AMEX ou Diners Club et que vous souhaitez l'intégrer à eWay, alors eWay ne vous facturera que 20c. AMEX ou Diners Club vous factureraient le 1,9%.

Mode de paiement et fréquence

Vos revenus de vente ou d'abonnement seront directement versés sur votre compte bancaire. Ce montant ne peut être reçu dans aucun portefeuille numérique.

Vous devez savoir qu'eWay débloquera vos fonds tous les 3 jours, alors gardez cela à l'esprit lorsque vous lancez des campagnes publicitaires.

Avantages

• L'une des passerelles de paiement les plus populaires en Australie
• Outil de prévention de la fraude intégré
• Les marchands agréés n'ont pas besoin d'un compte marchand
• Pas de frais d'installation
• Les transactions sont évaluées en temps réel via l'outil Beagle (un forfait gratuit)
• Les API sont sécurisées et robustes, ainsi eWay peut être intégré à presque tous les sites Web de la planète.
• Bon support client
• Solution de paiement évolutive

Les inconvénients

• Leur outil intégré de prévention de la fraude doit être activé manuellement à partir de votre compte marchand.
• Seuls les commerçants disposant de comptes bancaires basés en Australie, en Nouvelle-Zélande, à Singapour, à Hong Kong, en Malaisie et au Royaume-Uni peuvent utiliser eWay pour recevoir des paiements.

Modes de paiement acceptés

• Cartes acceptées : Visa, MasterCard, American Express, Diners Club, JCB, Discover
• Portefeuilles numériques : Visa checkout, MasterPlus, Apple Pay

Conformité PCI

Niveau 1 (le plus élevé)

Méthode d'intégration dans votre site web

eWay fournit une passerelle intégrée connue sous le nom de solutions iFrame. Vous pouvez accéder aux ressources de l'API eWay ici.

Politique de rétrofacturation

Pour chaque paiement de rétrofacturation, 44 $ seront engagés par vous, le commerçant.

Disponibilité d'un processeur de paiement

Oui, eWay possède son propre processeur de paiement.

Heure d'inscription

Pour vous inscrire, vous devez fournir une pièce d'identité gouvernementale et les détails de votre compte bancaire. Si ces documents sont disponibles, votre compte devrait être prêt dans 2-3 jours ouvrables, mais cela peut parfois prendre plus de temps.

Évaluation

4.7/5.0 (basé sur 847 avis)

2. Paiement sécurisé

Site Web : https://www.securepay.com.au/

Année de lancement

1999

Plateformes prises en charge

BigCommerce, Adobe Business Catalyst, Shopify, WooCommerce, ShopFactory. Vous pouvez obtenir la liste complète des plates-formes prises en charge ici.

Informations sur les prix

SecurePay vous propose deux options de réception de paiement. Ce sont:

• Paiements en ligne SecurePay
• Combine un compte marchand et une passerelle de paiement

Opérations nationales :

1,75 % + 0,30 $ par txn (frais TPS inclus)

Opérations internationales :

2,90 % + 0,30 $ par txn (frais TPS inclus)

Pas de frais d'installation
Pas de frais mensuels ou annuels
Des frais de transaction sont appliqués à toutes les transactions, y compris les remboursements, les pré-autorisations et les paiements refusés par l'émetteur de la carte.

Solution de passerelle

Ce plan s'adresse aux commerçants qui ont déjà un compte marchand auprès d'une banque ou d'une institution financière et qui souhaitent travailler directement avec elle.

Ce plan vous propose 3 options :

1. Pour ceux qui débutent

45c par transaction
395 $ de frais annuels

2. Pour ceux qui souhaitent traiter un nombre fixe de transactions annuellement

Zéro frais annuels

800 $ pour 3 000 transactions (vous ne pouvez pas traiter plus de 3 000 transactions avec ce plan) Si vous utilisez les 3 000 transactions, il est automatiquement rechargé.

3. Pour ce traitement plus de 5 000 transactions chaque mois

Vous pouvez contacter SecurePay et négocier des tarifs personnalisés.

Pour ceux qui font plus de 1 million de dollars de revenus

Il y a:

• Tarification sur mesure
• Assistance dédiée
• Gestion de compte

Vous pouvez contacter SecurePay pour plus de détails si vous correspondez à ces critères.

Paiement régulier

• 1 $ par débit
• 75 $ de frais mensuels
• Pas de frais annuels ou d'installation

Mode de paiement et fréquence

Dépend des politiques d'évaluation des risques de SecurePay.

Avantages

• Rapport détaillé fourni
• Soutien bancaire australien
• Fournit un terminal virtuel
• Offre un essai gratuit
• Protection avancée contre la fraude
• Offre un traitement par lots des paiements
• Fournit un bac à sable pour tester la passerelle
• Page de paiement personnalisable

Les inconvénients

• Frais cachés (frais de certification PCI, frais de résiliation de service, etc.)
• Il est difficile d'imprimer des rapports
• Ne fournit pas de PoS

Modes de paiement acceptés

Toutes les principales cartes, ainsi que PayPal

Conformité PCI

Niveau 1

Méthode d'intégration dans votre site web

Vous pouvez accéder au lien vers la page de l'API SecurePay ici.

Disponibilité d'un processeur de paiement

Oui, il possède son propre processeur de paiement et n'a donc pas besoin de s'intégrer à un processeur tiers.

Rétrofacturation

Dans le cas d'un rejet de débit, SecurePay vous facturera des frais de 25 $.

Évaluation

4.2/5.0

3. Carré

Site Web : https://squareup.com/au/en

Année de lancement

2009

Plateformes prises en charge

Shopify (via une application tierce)
Vendre
WooCommerce
Xéro
Site Web GoDaddy + marketing
Planification de l'acuité

Prix

L'application gratuite
Le lecteur carré – 59$ ou 3 versements de 20$
Pour chaque transaction : 1,9 % par touche ou retrait pour Visa, MasterCard, American Express, eftpos et cartes de crédit internationales

Avantages

• Terminal virtuel disponible
• La carte peut être stockée dans un fichier
• Il est livré avec des outils de reporting compétents
• Il offre un cryptage de bout en bout pour les transactions
• Contrairement à de nombreuses autres passerelles, il propose des dépôts le jour ouvrable suivant
• Il ne facture aucun frais de remboursement
• Dans le cadre de son plan de protection contre la rétrofacturation, il offre 250 $ par mois
• Pour une somme modique (1% de la valeur du transfert), Square propose un dépôt instantané
• Application iPad spéciale pour les magasins physiques

Les inconvénients

• Les transactions par carte absente sont généralement soumises à un examen minutieux, ce qui entraîne une déduction de frais importante.
• Les litiges tendent à aller à l'encontre du commerçant dans la plupart des cas.

Niveau de conformité PCI

Niveau 1

Méthode d'intégration

Ils fournissent toutes les API et SDK sur leur site Web ainsi que la documentation.

4. WorldPay

Site Web : https://www.worldpay.com/

Année de lancement

1997

Plateformes prises en charge

• Shopify
• BigCommerce (hébergé)
• WooCommerce
• Magento
• WP Commerce

Prix

WorldPay propose deux plans tarifaires :

• Pay as you go (2,75 % + 0,37 AUD pour les cartes de crédit et de débit)
• Payez mensuellement (37,35 $A plus 2,75 % pour les cartes de crédit et 0,75 % pour les cartes de débit)

Si vous traitez plus de 1 000 transactions chaque mois, vous pouvez contacter WorldPay pour obtenir des remises sur les prix de volume ou payer des options mensuelles.

Mode de paiement et fréquence

Deux fois par semaine sur votre compte bancaire.

Avantages

• Ils vous aideront à obtenir un certificat de conformité PCI DSS (pour seulement 56,15 $ A par an)
• WorldPay est disponible dans plus de 146 pays
• Il prend en charge plus de 126 devises
• Ne vous facture pas de frais supplémentaires pour l'abonnement et la facturation
• Possède des outils de prévention de la fraude intégrés pour des transactions plus sûres
• Leur tableau de bord en direct vous permet de suivre la commande en temps réel.
• Pas de frais supplémentaires pour traiter les remboursements (n'inclut pas les frais bancaires)
• Terminal virtuel disponible
• Fournit des machines à cartes de crédit
• Prend en charge l'intégration PayPal

Les inconvénients

• Peut-être trop de services ! Vous devez faire vos propres recherches avant de regarder leurs services.
• N'offre pas d'essai GRATUIT

Cartes acceptées

Toutes les principales cartes sont acceptées

Méthode d'intégration

Une liste des API pour WorldPay est disponible ici.

Rétrofacturation

En cas de rejet de débit, WorldPay vous facturera 29 $ AUD. Celui-ci vous sera retourné si le client révoque la demande de rétrofacturation.

Disponibilité du processeur de paiement

Oui, WorldPay est livré avec son propre processeur de paiement

Évaluation

4,4/5,0 (valeur moyenne)
Plus de 90% de ses utilisateurs le recommanderaient à un ami ou un collègue.

Objets prohibés

Voici les articles que vous ne pouvez pas vendre via la passerelle WorldPay :

• Casinos et équipements de jeux
• Paris sur la course
• Pornographie
• Marchandise réplique
• Tabac et cigares
• Armes à feu
• Médicaments

La liste complète est disponible ici.

5. Paiements par code PIN

Site Web : https://pinpayments.com/

Année de lancement

2011

Plateformes prises en charge

Shopify, WooCommerce, BigCommerce, Chargify, Magento, ChargeBill, Snipcart. Vous pouvez trouver la liste complète des plates-formes qui prennent en charge les paiements par code PIN ici.

Prix

Avec Pin Payments, vous serez facturé à des taux différents pour les transactions nationales et internationales.

Opérations nationales

1,75% + 30c

Transactions internationales

2,9% + 30c

Si vous acceptez des paiements dans une devise étrangère (par rapport à l'Australie), des frais de conversion de 1,7 % vous seront facturés. Si vous souhaitez recevoir vos revenus en devises étrangères sans conversion, vous devrez payer 3,6% + 30c.

Si vous transférez des fonds de votre compte Pin Payments vers un compte bancaire tiers via des API, des frais de 30c vous seront facturés.

Si vous traitez un volume élevé de transactions, vous pouvez les contacter pour négocier des frais réduits par transaction.

Mode de paiement et fréquence

Vos revenus commerciaux sont versés sur votre compte bancaire en 3 jours ouvrables.

Avantages

• Services de facturation récurrents fournis
• Tarif réduit pour les associations.
• Outils de protection contre la fraude
• Aucun compte marchand requis
• Pas de contrat d'immobilisation
• La carte client peut être pré-autorisée sans frais
• Performances transparentes sur tous les appareils
• Les API sont super faciles à intégrer
• Support client décent
• La carte client peut être vérifiée avant de traiter la commande

Les inconvénients

• Ne pas fournir mPoS
• Dans le cas des devises étrangères, le paiement peut prendre jusqu'à 7 jours ouvrables.
• Les commerçants doivent partager les reçus avec les clients via des captures d'écran.

Cartes acceptées

Toute carte portant le journal de VISA, MasterCard ou AmericanExpress est prise en charge par Pin Payments.

Conformité PCI DSS

Niveau 1

Méthode d'intégration dans votre site web

Vous pouvez accéder au guide d'intégration de Pin Payments ici.

Rétrofacturations

Si le titulaire de la carte est récompensé dans une situation de litige, des frais d'administration de 25 $ vous seront facturés.

Disponibilité du processeur de paiement

Oui, il a son propre processeur de paiement.

Inscrivez-vous

Votre pièce d'identité gouvernementale sera requise. Le processus d'inscription prend 10 minutes au total. En règle générale, les comptes marchands sont approuvés et prêts à être utilisés en un seul jour ouvrable.

Évaluation

4.3/5.0

Objets prohibés

Personne n'est trouve.

6. 2CheckOut

Site Web : https://www.2checkout.com/

Année de lancement

1999

Plateformes prises en charge

Pris en charge sur 100 plateformes de commerce électronique, de panier d'achat et de système de facturation, notamment Shopify, BigCommerce, WooCommerce, Magento et Drupal Commerce.

Informations sur les prix

• 3,5% + 0,51 $ par vente réussie (si vous vendez des produits physiques en ligne)
• 4,5% + A 0,66 $ par vente réussie (pour la facturation récurrente)
• 6,0 % + 0,88 $ par vente réussie (pour les produits numériques tels que les livres électroniques, la musique, etc.)

Mode de paiement et fréquence

2CO vous paie vos revenus par virement, ACH, Payoneer, chèque et Webmoney. La fréquence de paiement signifie à quelle fréquence 2checkout libère vos revenus collectés. 2checkout libère des fonds chaque semaine. Lorsque vous recevez votre argent de 2checkout, il y a une limite de transfert minimum.

Limite minimale de transfert

• 50 $/50 €/50 £ (2 ventes et 2 abonnements)
• 100 $/100 €/100 £ (2 monétisations)

Les commerçants ont cependant la possibilité de négocier avec 2checkout concernant la fréquence de paiement, et ils réduisent la fréquence dans certains cas.

Si votre demande pour une fréquence de paiement plus courte est approuvée, assurez-vous de l'avoir par écrit.

Avantages

• 87 devises, 15 langues prises en charge
• Des frais forfaitaires pour chaque pays sous le soleil
• Protection avancée contre la fraude
• Options de paiement hébergées et en ligne disponibles (le paiement hébergé dirige votre client vers le site Web de la passerelle de paiement. Inline les conserve sur votre site Web)
• Réactif mobile
• Propose une facturation récurrente
• Les chariots WordPress peuvent être intégrés
• Soutient les pays où les lois ne sont pas favorables aux propriétaires de PME
• Les clients peuvent mettre sur liste noire les vendeurs frauduleux.
• Fournit des outils pour réduire les abandons de panier
• Aide à générer du trafic vers votre site Web
• Page de paiement personnalisable

Les inconvénients

• Compte marchand requis
• Pas de portefeuille numérique disponible (vous ne pouvez pas stocker d'argent pour acheter quoi que ce soit comme vous le pouvez avec PayPal)
• Le chat en direct n'est pas disponible pour les marchands.

Cartes acceptées

Visa (carte de débit et carte de crédit)
MasterCard (carte de débit et carte de crédit)
American Express (carte de crédit uniquement)
Une liste complète des méthodes de paiement prises en charge par 2CO est disponible ici.

Conformité PCI

Certifié niveau 1 (le plus élevé)

Méthode d'intégration dans votre site web

Vous pouvez accéder à la page de ressources API de 2checkout ici.

Rétrofacturation

Les rétrofacturations sont le type de remboursement que votre client demande à sa banque ou à une autre institution financière concernée au lieu de vous directement.

En ce qui concerne 2checkout, les rejets de débit pour les paiements émis via les cartes de crédit/débit suivantes sont valables :

• VISA/MasterCard
• American Express
• Découvrir
• JCB
• Carte Bleue
• Diners Club
• Carte Elo
• HiperCard
• UnionPay

Disponibilité d'un processeur de paiement

Il est livré avec son propre processeur de paiement.

Heure d'inscription

Il faut environ 5 à 10 minutes pour s'inscrire, à condition d'avoir tous les documents. Si vous ne le faites pas, vous pouvez enregistrer et continuer plus tard à partir de l'endroit où vous êtes parti. Lors de l'inscription, vous devez télécharger les documents suivants :

• document d'identification délivré par le gouvernement
• Justificatif de domicile valide
• Politiques commerciales (remboursement, expédition, retour de produit)

Évaluation

• 4.5/5.0 par Joe Warnimont
• 4.5/5.0 par Rose Holman de Merchant Maverick

Liste des produits interdits

2checkout ne vous permettra pas de vendre certains articles via leur passerelle de paiement. La liste des objets interdits se trouve ici.

Si vous avez atteint ce stade, vous avez probablement une question qui vous trotte dans la tête. Comment éviter les rejets de débit ?

Pour être honnête, les rétrofacturations sont parfois inévitables, mais vous pouvez réduire considérablement leur fréquence si vous suivez certaines étapes.

Ces étapes sont :

• Indiquez sur votre site Web ou votre page de police la description que les clients verront sur leurs relevés de carte.
• Ne facturez aux clients que les produits que vous affichez sur votre site Web. si vous agissez en tant que tiers, c'est vous qui devez gérer les rétrofacturations.
• Mettez en œuvre la vérification des cartes sur votre site.
• Lorsque vous devez rembourser, assurez-vous de le faire sur la carte qui a été utilisée pour effectuer le paiement.
• Traitez tous les différends de manière appropriée dans un délai déterminé.
• Prenez des mesures supplémentaires en cas de paiements importants pour vous assurer que le payeur est bien le titulaire de la carte.
• En cas de facturation récurrente, informez toujours l'abonné 4 à 5 jours à l'avance.
• Dans les politiques disponibles sur votre site, mettez les points clés dans un format gras et à puces. Utilisez des icônes pour différencier un segment d'un autre. Par exemple, utilisez une icône d'argent pour différencier la politique de remboursement de la politique d'expédition.

Plus vous recherchez sur Google la meilleure passerelle de paiement en Australie, plus vous êtes sujet à la paralysie de l'analyse. En tant que propriétaire d'entreprise, il est impératif que vous restiez informé de tous les aspects de votre entreprise ; les passerelles de paiement sont cruciales et nous vous recommandons de rester à l'affût.

Alors, laquelle des 6 passerelles mentionnées ci-dessus est, selon vous, la plus adaptée à votre entreprise ?