Revue Revolut (août 2021) - Tout ce que vous devez savoir

Êtes-vous fatigué de compter sur plusieurs plates-formes pour gérer différents aspects de votre argent ? Si tel est le cas, Revolut pourrait être la réponse.

Revolut propose un guichet unique pour tout ce qui concerne les finances, fournissant tout ce dont vous avez besoin pour économiser, envoyer, investir et bien dépenser votre argent. Vous profiterez également de la liberté de dépenser et de transférer de l'argent à l'étranger sans tracas ni frais exorbitants.

Ça sonne bien ? Alors restez avec nous pendant que nous examinons en profondeur Revolut. Cette application mobile promet un support complet pour les comptes personnels et professionnels.

Revolut est peut-être l'une des nombreuses plateformes de paiement internationales. Néanmoins, il offre des fonctionnalités exceptionnelles, ce qui en fait l'une des applications financières à la croissance la plus rapide du marché.

C'est assez de préambule; plongeons dans le vif du sujet de cette critique…

Revue Revolut : un bref aperçu

Comme nous venons de l'indiquer, Revolut est la banque numérique à la croissance la plus rapide et offre un nombre impressionnant de fonctionnalités intégrées et d'options supplémentaires, mais où tout a-t-il commencé ?

Lancé en 2015 par Vlad Yatsenko et Nikolay Storonsky, un ancien trader, Storonsky a fait grandir Revolut à cause de sa frustration face aux taux de conversion injustes liés au transfert et à la réception d'argent à l'étranger. Ce qui a commencé simplement comme une carte prépayée et une application s'est rapidement étendu pour inclure une vaste gamme de fonctionnalités. Il compte maintenant plus de 5 millions d'utilisateurs dans le monde qui utilisent la plate-forme pour gérer leurs finances quotidiennes.

Dans le but de remettre la gestion de l'argent entre les mains du titulaire du compte, la carte de débit multidevises et son application gratuite sont conçues pour vous aider à mieux comprendre vos finances et vous assurer de tirer le meilleur parti de votre argent.

Cela signifie pas de frais de change sans scrupules. Avec Revolut, vous n'utilisez que le taux de change réel.

Ainsi, bien que Revolut soit à la base un service de paiement numérique, son volume de services en fait bien plus que cela. Donc, que vous cherchiez à mieux comprendre leur argent ou un propriétaire d'entreprise ou un indépendant après un moyen sécurisé d'envoyer et de recevoir des transactions commerciales, Revolut est pratique.

Revue Revolut : les prix de Revolut

Démarrer avec Revolut n'a pas besoin d'être coûteux. En fait, selon la fonctionnalité particulière que vous recherchez, vous pouvez créer un compte Revolut personnel ou professionnel dès aujourd'hui pour rien du tout !

La première étape consiste à choisir le bon plan pour vous, alors examinons les plans proposés, combien ils vous coûteront en arrière et ce que vous pouvez attendre en retour :

Le Compte Standard : (Gratuit)

• Vous pouvez dépenser dans plus de 150 devises principales (euros, USD, GBP, etc.) en utilisant le taux de change interbancaire.
• Vous pouvez échanger de l'argent dans plus de 28 devises fiduciaires jusqu'à 1 000 $ par mois (pas de frais cachés)
• Retraits gratuits aux guichets automatiques jusqu'à 300 $ par mois
• Une carte Revolut gratuite (il y a des frais de livraison)
• Générez 0,25% APY sur votre épargne
• Vous obtenez un accès instantané à deux crypto-monnaies (comme Bitcoin)
• Vous obtenez un compte Revolut Junior pour un enfant.

Le plan Premium Revolut : (9,99 $ par mois)

Vous obtenez tout dans le forfait gratuit, plus :

• Retraits gratuits aux guichets automatiques jusqu'à 600 $ par mois
• Assurance médicale à l'étranger
• Livraison express mondiale
• Support client prioritaire
• Vous générerez 0,50% APY sur votre épargne.
• Vous obtenez une carte premium avec des designs exclusifs.
• Vous obtiendrez des cartes virtuelles jetables.
• Accès LoungeKey Pass
• Vous bénéficierez de laissez-passer gratuits pour vous (et un autre) si votre vol est retardé de moins d'une heure.
• Revolut Junior peut accueillir jusqu'à deux enfants.

Le Plan Métal : (16,99 $ par mois)

Vous obtenez tout ce qui est indiqué ci-dessus, plus :

• Retraits aux guichets automatiques sans frais jusqu'à 1 200 $ par mois
• Assurance bagages retardés et vol retardé
• Une carte exclusive Revolut Metal
• Vous obtiendrez des laissez-passer gratuits pour vous (et jusqu'à trois amis_ si votre vol est retardé de moins d'une heure.
• Vous obtiendrez des comptes Revolut Junior pour un maximum de cinq enfants.
• Un seul transfert SWIFT gratuit chaque mois.

Les plans ci-dessus concernent les comptes personnels. Supposons que vous recherchiez un compte professionnel. Dans ce cas, la tarification diffère à nouveau et les structures deviennent un peu plus approfondies car elles peuvent être augmentées ou réduites, en fonction de la croissance de votre entreprise. Il existe également un ensemble distinct d'options pour les pigistes.

Ne t'inquiète pas; même avec un compte professionnel Revolut, vous pouvez toujours être opérationnel pour absolument rien. Cela dit, il existe trois options payantes: les plans Grow, Scale et Enterprise, dont le prix augmente respectivement. Pour en savoir plus et pour voir ce qui convient le mieux à vos besoins commerciaux actuels, consultez la page de tarification de Revolut pour plus de détails.

Revue Revolut : Frais de transfert

L'une des caractéristiques remarquables de Revolut est son prix abordable, offrant des transferts d'argent gratuits dans la limite de votre allocation de change. C'est génial si l'accès à des taux de change abordables n'est pas votre principale raison d'utiliser Revolut. Comme si vous dépendiez fortement des virements bancaires entre devises, vous pourriez devoir payer des frais de 0,5% sur le montant échangé lorsque vous dépassez votre allocation.

Pour cette raison (avec d'autres, bien sûr), les différents plans tarifaires sont utiles. Si vous êtes susceptible de transférer de l'argent régulièrement, opter pour l'un des comptes premium de Revolut vous permet de le faire sans encourir de frais élevés.

En règle générale, vous pouvez vous attendre à ce que le taux de change de Revolut soit beaucoup plus compétitif que celui des bureaux de change et de la plupart des autres fournisseurs de cartes. Cependant, il convient de noter que les tarifs de Revolut diffèrent le week-end. Pendant ce temps, vous pouvez vous attendre à une majoration comprise entre 0,5% et 2,5%.

Revue Revolut : Paiements

Que ce soit dans votre pays ou à l'étranger, Revolut vous permet de payer votre chemin avec une carte virtuelle ou physique. Les deux sont gratuits (pas de frais de transaction), mais vous devrez couvrir les frais de port si vous optez pour une carte physique (qui varie en fonction du mode de livraison choisi).

Revue Revolut: Carte Physique

Vous obtenez une Mastercard ou une Visa prépayée avec des capacités sans contact (celle qui vous est attribuée dépend de votre emplacement). Vous pouvez l'utiliser dans les guichets automatiques ainsi que chez la plupart des détaillants, tant dans le pays qu'à l'étranger. Vous pouvez recharger la carte avec votre devise nationale ou l'échanger contre une autre devise. Si vous optez pour ce dernier, vous serez bloqué au taux de change actuel, ce qui signifie que si le taux baisse, vous pourrez toujours l'utiliser sans problème !

Vous pouvez également utiliser votre carte à l'étranger telle quelle. Revolut appliquera automatiquement la devise correcte avec le taux de change qui convient à ce moment.

Dans tous les cas, vous devez configurer un code PIN pour votre carte physique afin de permettre les paiements par puce et code PIN et les paiements par carte magnétique.

Les paramètres de sécurité exceptionnels de Revolut vous permettent de geler votre carte d'une simple pression sur un bouton via l'application. Vous pouvez également désactiver les retraits d'espèces et les transactions de commerce électronique si vous soupçonnez que votre carte est utilisée de manière frauduleuse.

Revue Revolut : Carte virtuelle

Tout comme la carte physique, la contrepartie virtuelle se connecte à votre compte sur l'application Revolut. Où, encore une fois, vous pouvez facilement contrôler votre carte virtuelle.

Une carte virtuelle est gratuite à la commande et prend très peu de temps à configurer, mais bien sûr, sans carte physique, il n'y a pas de code PIN et elle ne peut donc pas être utilisée pour retirer de l'argent à un guichet automatique.

De plus, il manque à la carte virtuelle certaines des autres fonctionnalités de sécurité qui accompagnent la carte physique, notamment :

• Désactivation du paiement par bande magnétique
• Sécurité basée sur la localisation
• Désactivation du paiement sans contact
• Désactivation du retrait au guichet automatique
• Désactivation des transactions de commerce électronique

Cependant, il y a certains avantages à opter pour la carte virtuelle, surtout si vous effectuez la plupart de vos dépenses en ligne. Une carte virtuelle peut vous protéger contre la fraude par carte en ligne car elles sont supprimées tous les quelques mois et remplacées par une nouvelle.

Supposons que vous optiez pour le plan Métal. Dans ce cas, vous avez accès à un nombre illimité de cartes virtuelles jetables, ce qui signifie que les détails de la carte changeront après chaque transaction. Cela rend très difficile pour les pirates de suivre vos informations de facturation en ligne et d'infiltrer vos informations de paiement. Sans oublier que même si un site Web non fiable divulgue les informations d'identification de votre carte, vous resterez à l'abri de la fraude car les informations de la carte ne sont plus correctes.

Revue Revolut : Caractéristiques

En ce qui concerne les fonctionnalités, Revolut surpasse vraiment ses concurrents. Il offre aux utilisateurs un large éventail d'avantages, divisant ses fonctionnalités en une poignée de catégories, qui diffèrent selon que vous utilisez un compte personnel ou professionnel. Cependant, certaines fonctionnalités croisent les deux styles de compte.

Cela dit, commençons par examiner les fonctionnalités disponibles pour les utilisateurs de comptes personnels :

Compte:

• Comptes liés : Grâce aux facilités bancaires ouvertes de Revolut, vous bénéficierez d'un contrôle des dépenses inégalé. Connectez simplement tous vos comptes bancaires externes à l'application Revolut pour obtenir un aperçu de vos finances à partir d'un seul endroit.
• Budgétisation et analyse : vous pouvez définir des budgets mensuels basés sur des analyses en temps réel. Ici, vous aurez une image complète de l'état de vos comptes, ce qui fait des merveilles pour rester sur la bonne voie pour le mois. Non seulement cela, mais l'application utilise une technologie intelligente pour prédire vos habitudes de dépenses en fonction de votre utilisation passée. Avec ces informations à portée de main, Revolut fournit des conseils personnalisés et utiles sur la façon de mieux budgétiser.
  
• Cartes : de la définition des limites de dépenses au gel d'une carte perdue ou volée, et avec un système anti-fraude primé en place, vous avez un contrôle total sur les paramètres de votre carte. Revolut propose également une carte à usage unique unique pour vos achats en ligne ou dans un endroit nouveau ou inconnu. Comme leur nom l'indique, ces cartes ne peuvent être utilisées qu'une seule fois. Ensuite, une fois le paiement effectué, les détails de la carte changent afin que votre compte ne puisse jamais être compromis. Et – vous pouvez utiliser ces cartes à usage unique dans plus de 150 pays avec des taux de change compétitifs.
• Comptes juniors : Initiez les enfants à la gestion de l'argent de manière contrôlée avec le compte junior de Revolut. Ceux-ci sont conçus pour les enfants, mais n'ayez crainte, ils sont entièrement contrôlés par vous, le parent. Vous pouvez suivre leurs dépenses, geler et débloquer leur carte, et elle est livrée avec une application junior conçue pour aider les enfants à mieux comprendre la gestion de l'argent.
  
• Poches : Ne négligez pas vos factures ou vos dépenses en créant des poches d'argent à l'avance. Lorsque vous êtes payé, le montant exact de ces dépenses est automatiquement retiré de votre compte et versé dans vos poches. Fini le temps où vous deviez vous soucier de manquer accidentellement un paiement.

Richesse:

• Actions : Envisagez -vous d'investir votre argent dans des actions ? Si tel est le cas, vous serez ravi d'apprendre que Revolut vous permet de faire exactement cela, sans commission et dans le cadre de votre allocation mensuelle. Pour vous aider, l'application donne également accès à Global Market News afin que vous puissiez rester au courant de vos entreprises préférées et de l'état de leurs actions.
• Crypto : Revolut rend l'investissement dans les crypto-monnaies pratique et simple, ce qui est idéal si vous êtes encore débutant. L'application permet d'échanger sans effort Bitcoin, Ether, Stellar - pour n'en nommer que quelques-uns - et vous pouvez le faire dans plus de 30 devises. Pour les investisseurs cryptographiques plus expérimentés, vous pouvez configurer des alertes de prix et des échanges automatiques pour garder une longueur d'avance.
  
• Matières premières : de l' or et de l'argent à d'autres métaux précieux, vous pouvez rapidement et facilement commencer à échanger ces matières premières depuis l'application Revolut.
• Vaults : Y a - t-il quelque chose qui vous intéresse ? Si vous hochez la tête pendant que vous lisez ceci, pensez à mettre votre argent dans un coffre-fort Revolut et économisez pour ce que vous voulez. Vous pouvez économiser de l'argent dans plus de 30 devises, y compris la crypto et les matières premières. De plus, si vous économisez pour un événement avec des amis ou en famille, vous pouvez ouvrir un coffre-fort de groupe pour regrouper vos économies.
  
• Arrondissements de la monnaie de rechange : Revolut arrondira vos achats par carte au nombre entier le plus proche. Cette différence est ensuite stockée dans votre coffre-fort, où elle est cachée en toute sécurité pour un jour de pluie. Ou, selon votre plan, vous pouvez choisir de convertir votre monnaie de rechange en crypto-monnaie, la transformant en un investissement. L'application vous permet également de multiplier votre monnaie de rechange jusqu'à dix fois son montant d'origine avant qu'elle n'aille dans votre épargne - ce qui fait des merveilles si vous avez besoin d'un coup de pouce pour économiser davantage !
• Transferts d'argent : Où que vous soyez dans le monde, vous pouvez payer et être payé sans aucun frais caché. Avec plus de 30 devises parmi lesquelles choisir et en utilisant le taux de change interbancaire, transférer de l'argent n'a jamais été aussi simple.
• Factures de groupe : Ne tâtonnez plus jamais pour payer votre part d'une facture avec des factures de groupe. Suivez, réglez et divisez sans effort les factures à partir d'un seul endroit, instantanément. Que vous payiez votre part du loyer mensuel ou que vous effectuiez un paiement unique, saisissez simplement votre part et Revolut calculera combien vous devez. Et, si l'on vous doit de l'argent, l'application vous enverra un rappel poli, vous évitant ainsi toute conversation inconfortable.
  
• Abonnements : Cette fonctionnalité vous offre un aperçu simple de tous vos abonnements, prélèvements automatiques et paiements récurrents. Si des abonnements obsolètes sont tombés sous le radar, vous pouvez les bloquer rapidement d'un simple clic, ce qui vous aide à réduire vos dépenses.
  

Suppléments:

• Récompenses : vous profiterez d'offres exclusives de remise en argent d'une gamme de marques très appréciées. Non seulement ce programme de récompenses vous rapporte de l'argent, mais il crée également des offres personnalisées en fonction de vos habitudes d'achat.
  
• Dons : Faire un don à votre organisme de bienfaisance préféré est simple, et sans frais cachés, ils recevront 100 % de votre don. Revolut s'associe à une gamme d'organisations caritatives mondiales bien connues et à diverses manières de faire des dons, y compris des cadeaux ponctuels et des paiements récurrents.
  
• Assurance à l'étranger : ne payez une assurance que pour les jours où vous êtes à l'étranger, grâce à la technologie de géolocalisation unique de Revolut. Cette assurance couvre à la fois l'assurance voyage dentaire et médicale d'urgence, et les remboursements sont payés rapidement sur votre compte Revolut.
  
• Assurance appareil : à partir de 1 £ seulement par semaine, vous pouvez souscrire une assurance téléphone mobile, où que vous soyez dans le monde, contre tous les dommages accidentels. Cela inclut les dommages causés en dehors de la garantie et peut être transporté sur plusieurs appareils mobiles.
  

Il existe également une gamme de fonctionnalités supplémentaires conçues pour aider les propriétaires d'entreprise, vous permettant d'accepter des paiements à des taux fantastiques de n'importe où dans le monde. Et, avec les règlements de paiement le jour suivant, vous n'aurez pas à attendre des jours ou des semaines pour que vos fonds soient compensés.

En tant que titulaire d'un compte Business Revolut, vous pouvez bénéficier des fonctionnalités identifiées ci-dessus. De plus, vous pouvez également ouvrir des comptes multidevises. Ceux-ci vous permettent d'effectuer des virements internationaux dans 28 devises différentes.

Tous les transferts d'entreprise sont effectués au taux de change interbancaire réel. Vous pouvez également utiliser les analyses de Revolut pour suivre toutes vos entrées et sorties et contrôler les dépenses de l'entreprise.

En bref, un compte professionnel Revolut vous permet de surveiller, d'envoyer, de demander et de recevoir de l'argent en toute sécurité et aux meilleurs tarifs possibles à tout moment, n'importe où.

Sécurité Révolution

Revolut a couvert à peu près toutes les bases pour vous offrir un service sûr et professionnel en matière de sécurité. Certaines de leurs mesures de sécurité les plus notables incluent :

• Identification par empreinte digitale : Vous avez la possibilité de vous connecter en toute sécurité à votre compte en utilisant votre empreinte digitale unique
• Fonctionnalités personnalisables : par exemple, vous pouvez désactiver des fonctions telles que les paiements et les retraits de commerce électronique lorsqu'un comportement frauduleux est suspecté. Vous pouvez également geler rapidement votre carte d'un simple clic.
• Cartes virtuelles jetables : vous pouvez modifier les détails de votre carte après chaque paiement en ligne, ce qui contribue grandement à vous protéger contre les escrocs en ligne. Même si quelqu'un vole les informations d'identification de la carte, ces types de cartes ne peuvent être utilisées qu'une seule fois, elles sont donc pratiquement inutiles si elles tombent entre de mauvaises mains.
• Le système anti-fraude Sherlock : Il fournit des alertes en temps réel concernant les activités frauduleuses.

Revue Revolut : Support client

Bien que le support client 24h/24 et 7j/7 était autrefois une fonctionnalité premium, Revolut l'a désormais ouvert à tous les clients. Ainsi, où que vous soyez dans le monde, vous pouvez lancer l'application Revolut et discuter avec un agent d'assistance de tout problème que vous rencontrez.

Pour une réponse instantanée, la fonction de chat in-app peut être située en bas de l'écran. Ou, pour des questions moins urgentes, vous pouvez envoyer un e-mail à l'équipe du service client de Revolut à tout moment. Les utilisateurs ont également un accès complet à la communauté Revolut. Ici, vous pouvez discuter avec d'autres utilisateurs et experts de Revolut. C'est l'endroit idéal pour échanger des trucs et des conseils! Vous pouvez également consulter le centre d'aide en ligne. Vous trouverez ici les réponses aux questions fréquemment posées ainsi que de nombreux conseils d'utilisation utiles.

Revue Revolut: L'App

En ce qui concerne Revolut, comme vous l'avez probablement déjà deviné, l'application est la plaque tournante de tout ce que vous faites. C'est là que vous allez gérer tous les aspects de vos finances. L'application elle-même est téléchargeable gratuitement et offre une interface simple à utiliser.

Les clients Revolut peuvent utiliser les paiements Apple Pay, Google Pay, sans contact ou à puce et à code PIN avec une carte physique. Toutes les actions que vous effectuez envoient des notifications sur votre téléphone (ou Apple Watch si vous téléchargez l'application Apple Watch), ce qui vous permet de rester au courant des choses.

Depuis l'écran d'accueil de l'application, vous pouvez accéder à l'une des quatre zones ;

1. Vos comptes
2. Cartes
3. Comptes liés
4. Comptes juniors

Ou vous pouvez choisir de naviguer vers d'autres zones de l'application. Par exemple, vérifier vos investissements, envoyer des paiements, configurer des factures partagées, accéder à des fonctionnalités supplémentaires ou même gagner des récompenses.

Naviguer dans l'application Revolut est tout simplement intuitif. Avec très peu de temps, vous pouvez vous familiariser avec où tout se trouve. Il est vraiment aussi simple que quelques clics pour agir ou examiner un compte, le rendant incroyablement accessible à tous les types d'utilisateurs.

Revue Revolut : Inscription

Si vous recherchez la simplicité, Revolut a tout ce dont vous avez besoin pour commencer. Ils disent que vous pouvez ouvrir un compte bancaire en moins d'une minute. Sans paperasse ardue à passer au crible, le processus est beaucoup moins intimidant que de s'inscrire auprès d'une banque traditionnelle.

L'ensemble du processus d'inscription peut être effectué via l'application. Il vous suffit de vérifier votre numéro de téléphone. Une fois vos coordonnées renseignées, vous serez invité à effectuer un dépôt à partir d'un compte existant, qui agit essentiellement comme un premier contrôle de sécurité.

Il vous sera ensuite demandé d'envoyer une preuve d'identité au moyen d'une image téléchargée de votre passeport ou de votre permis de conduire. Vous recevrez généralement une confirmation de votre identité par SMS en quelques minutes seulement.

Une fois la configuration terminée, vous pouvez sélectionner votre plan d'abonnement préféré, commander vos cartes et commencer à dépenser.

Êtes-vous prêt à commencer à utiliser Revolut ?

Maintenant que nous sommes à la fin de notre revue Revolut, il est indéniable que Revolut offre aux clients quelque chose de vraiment unique. C'est clairement bien plus qu'une plateforme de transfert d'argent à l'étranger. En fait, ses services sont si variés et affinés qu'il pourrait servir de compte unique à quelqu'un s'il le souhaite.

C'est une option fantastique pour les personnes plus jeunes qui apprennent encore les ficelles du métier pour économiser de l'argent. Sa vaste gamme de fonctions de contrôle offre une expérience d'introduction sûre. De plus, il offre certains des taux de change les plus compétitifs du marché, ce qui en fait un choix idéal si vous effectuez de nombreux transferts de devises.

Vous envisagez d'ouvrir un compte Revolut ? Ou pensez-vous opter pour l'un des concurrents de Revolut, comme Transferwise ? Quoi qu'il en soit, dites-nous tout dans la zone de commentaires ci-dessous. Nous avons hâte de vous entendre!