Statistik Pelanggan dan Pendapatan Lemonade untuk 2021

Diterbitkan: 2021-07-22

Lemonade adalah perusahaan insurtech.

Bisnis berbasis aplikasi, yang diluncurkan pada tahun 2016, menawarkan berbagai polis asuransi mulai dari rumah hingga hewan peliharaan. Ini memberikan perlindungan kepada lebih dari 1 juta pelanggan.

Pada 2017, pendapatan tahunan Lemonade hanya $2 juta. Saat ini, perusahaan menghasilkan $94,4 juta per tahun.

Langsung saja ke datanya:

  • Statistik Kunci Limun
  • Berapa banyak pelanggan yang dimiliki Lemonade?
  • Kebijakan mana yang paling populer di Lemonade?
  • Akuisisi pelanggan limun
  • Premium rata-rata lemonade per pelanggan
  • Pendapatan limun
  • Rincian pendapatan limun
  • Premium yang berlaku dari Lemonade
  • Jenis asuransi apa yang menghasilkan premi paling banyak di Lemonade?
  • Premi pendapatan kotor lemonade
  • Perincian premi kotor tertulis lemonade berdasarkan lokasi
  • Pengeluaran tahunan Lemonade
  • karyawan limun
  • Di mana asuransi Lemonade tersedia?

Statistik Kunci Limun

  • Lemonade memiliki 1,000.802 pelanggan . Perusahaan asuransi menambah 357 ribu pelanggan baru sepanjang tahun lalu.
  • Pendapatan tahunan di Lemonade adalah $94,4 juta .
  • Asuransi penyewa menyumbang 67% bagian dari kebijakan langsung Lemonade.
  • Premi rata-rata per pelanggan Lemonade adalah $213 .
  • Lemonade memiliki 567 karyawan.

Berapa banyak pelanggan yang dimiliki Lemonade?

Lemonade saat ini memiliki 1,000.802 pelanggan . Perusahaan telah menumbuhkan basis pelanggannya sebesar 55,62% selama setahun terakhir, menambah 357.684 pelanggan baru.

Lemonade has 1,000,802 customers

Jumlah pelanggan Lemonade telah meningkat 3,24x sejak 2018.

How many customers does Lemonade have?

Kami telah memetakan pertumbuhan pelanggan Lemonade sejak Q4 2018:

Kuartal, tahun Pelanggan
Q4 2018 308.835
Q1 2019 371.571
Q2 2019 442,752
Q3 2019 562.251
Q4 2019 643.118
Q1 2020 729.325
Q2 2020 814,160
Q3 2020 941.313
Q4 2020 1.000.802

Sumber: Limun.

Kebijakan mana yang paling populer di Lemonade?

Polis asuransi penyewa menyumbang sebagian besar ( 91,36% ) dari basis pelanggan Lemonade. 920.710 pelanggan mengambil asuransi penyewa melalui platform.

Renters insurance policies contribute 91.36% of the Lemonade customer base

87.032 Pelanggan Lemonade mengambil perlindungan untuk rumah atau hewan peliharaan mereka.

Berikut rincian lengkap dari berbagai jenis sampul di Lemonade (per Q4 2020):

Catatan: Data termasuk perkiraan.
Produk Pelanggan (Bagikan)
Penyewa 920.710 (91,36%)
Rumah 64.129 (6,36%)
Membelai 22.903 (2,27%)

Sumber: Penasehat Insurtech.

Akuisisi pelanggan limun

Lemonade memperoleh 357.684 pelanggan baru pada tahun 2020. Itu meningkat 7,11% dibandingkan tahun sebelumnya, ketika 333.923 pelanggan baru ditambahkan.

Lemonade customer acquisition

Kami telah memetakan pertumbuhan pelanggan baru triwulanan Lemonade sejak Q4 2018:

Kuartal, tahun Pelanggan baru
Q4 2018 51.468
Q1 2019 62,376
Q2 2019 71.181
Q3 2019 119.509
Q4 2019 80.857
Q1 2020 86.207
Q2 2020 84.835
Q3 2020 127.153
Q4 2020 59,489

Sumber: Penasehat Insurtech.

Premium rata-rata lemonade per pelanggan

Pelanggan limun membayar premi tahunan rata-rata $213 . Itu meningkat 5,97% dibandingkan kuartal sebelumnya.

Lemonade average premium per customer

Dari tahun ke tahun, rata-rata premi per nasabah meningkat 20,34% .

Berikut adalah tabel yang menunjukkan rata-rata premi tahunan Lemonade per pelanggan sejak Q1 2018:

Kuartal, tahun Premi per pelanggan
Q1 2018 $131
Q2 2018 $139
Q3 2018 $138
Q4 2018 $145
Q1 2019 $154
Q2 2019 $163
Q3 2019 $169
Q4 2019 $177
Q1 2020 $183
Q2 2020 $190
Q3 2020 $201
Q4 2020 $213

Sumber: Limun.

Pendapatan limun

Lemonade menghasilkan pendapatan $94,4 juta pada tahun 2020. Itu meningkat 40,27% dibandingkan tahun sebelumnya.

Lemonade revenue

Berikut tabel pendapatan Lemonade sejak 2017:

Tahun Pendapatan
2017 $2 juta
2018 $22,5 juta
2019 $67,3 juta
2020 $94,4 juta

Sumber: Limun.

Rincian pendapatan limun

Lemonade membagi pendapatannya menjadi 4 saluran utama: "premi yang diperoleh bersih", "penghasilan komisi yang diserahkan", "pendapatan investasi bersih" dan "komisi dan pendapatan lainnya."

Premi yang diperoleh bersih mengacu pada pendapatan yang dihasilkan dari pembayaran polis, dikurangi jumlah yang diserahkan kepada pihak ketiga berdasarkan kontrak reasuransi.

Lemonade menghasilkan $77,3 juta dalam pendapatan bersih premium pada tahun 2020. Itu meningkat 21,16% sejak 2019.

Berikut tabel dengan pendapatan bersih Lemonade sejak 2018:

Tahun Premi yang diperoleh bersih
2018 $21,2 juta
2019 $63,8 juta
2020 $77,3 juta

Ketika Lemonade menyerahkan sebagian dari premi asuransi kepada pihak ketiga berdasarkan perjanjian reasuransi, ia mendapat komisi dari pihak ketiga tersebut.

Lemonade menghasilkan pendapatan komisi sebesar $15,3 juta pada tahun 2020.

Pendapatan investasi bersih Lemonade terdiri dari bunga yang diperoleh dari sekuritas dan investasi lainnya.

Lemonade memperoleh $1,5 juta dalam pendapatan investasi bersih pada tahun 2020. Itu kurang dari setengah dari $3,4 juta yang dilaporkan untuk 2019.

Berikut tabel yang menunjukkan pendapatan investasi bersih Lemonade sejak 2018:

Tahun Pendapatan investasi bersih
2018 $1,3 juta
2019 $3,4 juta
2020 $1,5 juta

Terakhir, “komisi dan pendapatan lain” terdiri dari komisi yang diperoleh untuk polis yang ditempatkan pada perusahaan asuransi pihak ketiga. Ini dikelompokkan dengan "premi angsuran" yang dibayarkan oleh pemegang polis selain biaya dasar.

Lemonade menghasilkan komisi $0,3 juta dan pendapatan lainnya pada tahun 2020. Itu meningkat 3x lipat dari tahun sebelumnya.

Berikut tabel komisi Lemonade dan pendapatan lainnya sejak 2019:

Tahun Komisi dan penghasilan lainnya
2019 $0,1 juta
2020 $0,3 juta

Sumber: Limun.

Premium yang berlaku dari Lemonade

Total "in-force premium" Lemonade terdiri dari premi yang sebenarnya ditanggung oleh Lemonade dan premi yang ditempatkan pada pihak ketiga melalui Lemonade.

(Lemonade membebankan komisi berulang pada polis yang ditempatkan pada perusahaan pihak ketiga; mereka mewakili kurang dari 1% dari premi yang berlaku.)

Lemonade memiliki premi yang berlaku tahunan sebesar $ 213 juta . Itu meningkat 86,84% dari tahun ke tahun.

Lemonade’s in-force premium

Kami telah memetakan pertumbuhan premium yang diterapkan Lemonade sejak Q4 2018:

Kuartal, tahun Premi yang berlaku
Q4 2018 $45 juta
Q1 2019 $57 juta
Q2 2019 $72 juta
Q3 2019 $95 juta
Q4 2019 $114 juta
Q1 2020 $133 juta
Q2 2020 $155 juta
Q3 2020 $189 juta
Q4 2020 $213 juta

Sumber: Limun.

Jenis asuransi apa yang menghasilkan premi paling banyak di Lemonade?

Asuransi penyewa menyumbang senilai $142,7 juta dari premi tahunan Lemonade yang berlaku pada Q4 2020. Itu adalah bagian 67% dari total premi yang berlaku.

Renters insurance accounted for 67% of total in-force premiums

Produk asuransi rumah dan hewan peliharaan menyumbang sisa 33% dari premi yang berlaku, dengan total $70,3 juta .

Berikut adalah rincian produk lengkap dari premi yang berlaku Lemonade pada Q4 2020:

Catatan: Data termasuk perkiraan.
Produk Premi yang Berlaku (Bagikan)
Penyewa $142,7 juta (67%)
Rumah $59,6 juta (27,98%)
Membelai $10,7 juta (5,02%)

Sumber: Penasehat Insurtech.

Premi pendapatan kotor lemonade

Premi yang diperoleh kotor adalah metrik yang disederhanakan yang mencatat semua pendapatan yang diperoleh dari premi asuransi yang ditanggung oleh Lemonade, tanpa memperhitungkan premi yang diberikan melalui pengaturan reasuransi.

Pada tahun 2020, Lemonade melaporkan pendapatan kotor sebesar $158,7 juta . Itu pertumbuhan 2,1x dibandingkan 2019.

Lemonade telah meningkatkan pendapatan kotornya sebesar 6,28x sejak 2018.

Berikut tabel dengan premi kotor yang diperoleh Lemonade sejak 2018:

Tahun Premi yang diperoleh kotor
2018 $25,3 juta
2019 $75,5 juta
2020 $158,7 juta

Sumber: Limun.

Perincian premi kotor tertulis lemonade berdasarkan lokasi

Lemonade mengacu pada nilai total semua polis yang ditanggung (terlepas dari pembayaran yang sebenarnya diterima) sebagai premi bruto tertulisnya.

Premi tertulis bruto mencapai $214,4 juta pada tahun 2020.

Lemonade gross written premium breakdown by location

Hanya 3 negara bagian (California, Texas, dan New York) yang menyumbang 58% dari semua premi tertulis bruto. Pada tahun 2020, jumlahnya mencapai $124,3 juta .

Yurisdiksi Premi tertulis bruto (Bagian)
California $49,8 juta (23,23%)
Texas $47,8 juta (22,29%)
New York $26,7 juta (12,45%)
Georgia $11,6 juta (5,41%)
Illinois $9,8 juta (4,57%)
Jersey baru $8,6 juta (4,01%)
Michigan $6 juta (2,8%)
Ohio $5,2 juta (2,42%)
pennsylvania $5,1 juta (2,38%)
Arizona $4,6 juta (2,14%)
Semua lainnya $39,2 juta (18,28%)

Sumber: Limun.

Pengeluaran tahunan Lemonade

Pengeluaran Lemonade mencapai $215,2 juta pada tahun 2020. Itu meningkat 22,83% dibandingkan tahun sebelumnya ( $175,2 juta ).

Lemonade’s annual expenses

Lemonade menghabiskan $80,4 juta untuk pengeluaran yang berkaitan dengan penjualan dan pemasaran, mewakili 37,36% bagian dari semua pengeluaran.

Biaya yang dikeluarkan untuk kerugian menyumbang biaya lebih lanjut sebesar $54,7 juta , yang merupakan bagian 25,42% dari biaya tahun 2020.

Berikut tabel dengan rincian lengkap pengeluaran Limun 2020:

Kategori Beban (Bagi)
Penjualan dan pemasaran $80,4 juta (37,36%)
Beban penyesuaian rugi dan rugi, bersih $54,7 juta (25,42%)
Umum dan administrasi $46,3 juta (21,51%)
Pengembangan teknologi $19,4 juta (9,01%)
Biaya asuransi lainnya $14.4 juta (5,73%)

Sumber: Limun.

Di mana asuransi Lemonade tersedia?

Lemonade memiliki 5 jenis polis asuransi yang tersedia di AS: penyewa, pemilik rumah, kondominium, hewan peliharaan, dan asuransi jiwa berjangka.

Asuransi penyewa tersedia di 27 negara bagian (dan District of Columbia).

Asuransi pemilik rumah ditawarkan di 23 negara bagian AS (sekali lagi, ditambah DC).

Asuransi jiwa berjangka adalah polis Lemonade yang paling banyak tersedia. Ini tersedia di setiap negara bagian kecuali New York.

Where is Lemonade insurance available?

Berikut adalah tabel dengan ketersediaan tingkat negara bagian dari semua produk asuransi Lemonade:

Jenis asuransi Jumlah status (+ DC dalam semua kasus)
Asuransi jiwa berjangka 49
Asuransi hewan peliharaan 34
Asuransi penyewa 27
Asuransi kondominium 25
Asuransi pemilik rumah 23

Selain AS, Lemonade beroperasi di 3 negara Eropa (Prancis, Jerman, dan Belanda).

Ada rencana membawa produk asuransi Lemonade ke 28 negara lagi di Eropa.

Sumber: Limun.

karyawan limun

Lemonade memiliki 567 karyawan. 348 dari mereka berada di Amerika Serikat, sementara 219 karyawan bekerja di luar negeri (terutama di Israel).

Berikut tabel yang menunjukkan nomor karyawan Lemonade, diurutkan berdasarkan lokasi:

Lokasi Para karyawan
Amerika Serikat 348
Internasional 219
Total 567

Sumber: Limun.

Kesimpulan

Itu dia untuk daftar statistik Lemonade saya di tahun 2021.

Perusahaan insurtech ini terus berkembang, dengan jumlah pelanggan dan kebijakan yang diterbitkan tumbuh dari tahun ke tahun baik di AS dan Eropa.

Sekarang saya ingin tahu dari Anda:

Apakah menurut Anda Lemonade dapat mengganggu perusahaan asuransi warisan dan mencapai profitabilitas? Atau apakah menurut Anda ada risiko model bisnis tidak berkelanjutan?

Saya juga ingin membaca komentar atau pertanyaan yang mungkin Anda miliki tentang data yang saya sertakan.

Apa pun itu, jangan ragu untuk meninggalkan komentar di bawah, dan saya akan segera merespons.