Statistiche sui clienti e sulle entrate di Lemonade per il 2021
Pubblicato: 2021-07-22Lemonade è una società insurtech.
Il business basato su app, lanciato nel 2016, offre una gamma di polizze assicurative che coprono tutto, dalle case agli animali domestici. Fornisce copertura a più di 1 milione di clienti.
Nel 2017, il fatturato annuo di Lemonade è stato di soli $ 2 milioni. Oggi l'azienda genera 94,4 milioni di dollari all'anno.
Entriamo subito nei dati:
- Statistiche chiave della limonata
- Quanti clienti ha Lemonade?
- Quali politiche sono più popolari su Lemonade?
- Acquisizione clienti limonata
- Premio medio per limonata per cliente
- Entrate della limonata
- Ripartizione delle entrate della limonata
- Il premio in vigore di Lemonade
- Quali tipi di assicurazione portano più premi su Lemonade?
- Premio lordo guadagnato per limonata
- Ripartizione dei premi lordi emessi per limonata per località
- Le spese annuali di limonata
- Dipendenti di limonata
- Dove è disponibile l'assicurazione per la limonata?
Statistiche chiave della limonata
- Lemonade ha 1.000.802 clienti . La compagnia assicurativa ha aggiunto 357 mila nuovi clienti nell'ultimo anno.
- Il fatturato annuo di Lemonade è di 94,4 milioni di dollari .
- L'assicurazione degli affittuari contribuisce con una quota del 67% alle polizze live di Lemonade.
- Il premio medio per cliente di Lemonade è di 213 dollari .
- Lemonade ha 567 dipendenti.
Quanti clienti ha Lemonade?
Lemonade ha attualmente 1.000.802 clienti . L'azienda ha aumentato la propria base di clienti del 55,62% nell'ultimo anno, aggiungendo 357.684 nuovi clienti.
Il numero di clienti di Lemonade è aumentato di 3,24 volte dal 2018.
Abbiamo tracciato la crescita dei clienti di Lemonade dal quarto trimestre del 2018:
| Trimestre, anno | Clienti |
|---|---|
| Q4 2018 | 308.835 |
| Q1 2019 | 371.571 |
| Q2 2019 | 442.752 |
| 3° trimestre 2019 | 562.251 |
| Q4 2019 | 643.118 |
| Q1 2020 | 729.325 |
| Q2 2020 | 814.160 |
| Q3 2020 | 941.313 |
| Q4 2020 | 1.000.802 |
Fonte: limonata.
Quali politiche sono più popolari su Lemonade?
Le polizze assicurative dei noleggiatori contribuiscono per la stragrande maggioranza ( 91,36% ) della base clienti di Lemonade. 920.710 clienti stipulano un'assicurazione per gli affittuari attraverso la piattaforma.
87.032 I clienti di Lemonade mettono a disposizione una copertura per la propria casa o per i propri animali domestici.
Ecco una ripartizione completa dei vari tipi di copertura su Lemonade (al quarto trimestre 2020):
| Prodotto | Clienti (Condividi) |
|---|---|
| Affittuari | 920.710 (91,36%) |
| Casa | 64.129 (6,36%) |
| Animale domestico | 22.903 (2,27%) |
Fonte: Consulenti Insurtech.
Acquisizione clienti limonata
Lemonade ha acquisito 357.684 nuovi clienti nel 2020. Si tratta di un aumento del 7,11% rispetto all'anno precedente, quando sono stati aggiunti 333.923 nuovi clienti.
Abbiamo tracciato la crescita trimestrale dei nuovi clienti di Lemonade dal quarto trimestre del 2018:
| Trimestre, anno | Nuovi clienti |
|---|---|
| Q4 2018 | 51.468 |
| Q1 2019 | 62.376 |
| Q2 2019 | 71,181 |
| 3° trimestre 2019 | 119,509 |
| Q4 2019 | 80.857 |
| Q1 2020 | 86.207 |
| Q2 2020 | 84.835 |
| Q3 2020 | 127,153 |
| Q4 2020 | 59.489 |
Fonte: Consulenti Insurtech.
Premio medio per limonata per cliente
I clienti di Lemonade pagano un premio medio annuo di $213 . Si tratta di un aumento del 5,97% rispetto al trimestre precedente.
Anno su anno, il premio medio per cliente è aumentato del 20,34% .
Ecco una tabella che mostra il premio medio annualizzato di Lemonade per cliente dal primo trimestre 2018:
| Trimestre, anno | Premio per cliente |
|---|---|
| Q1 2018 | $ 131 |
| Q2 2018 | $ 139 |
| 3° trimestre 2018 | $ 138 |
| Q4 2018 | $ 145 |
| Q1 2019 | $ 154 |
| Q2 2019 | $ 163 |
| 3° trimestre 2019 | $ 169 |
| Q4 2019 | $ 177 |
| Q1 2020 | $ 183 |
| Q2 2020 | $ 190 |
| Q3 2020 | $ 201 |
| Q4 2020 | $ 213 |
Fonte: limonata.
Entrate della limonata
Lemonade ha generato entrate per $ 94,4 milioni nel 2020. Si tratta di un aumento del 40,27% rispetto all'anno precedente.
Ecco una tabella con le entrate di Lemonade dal 2017:
| Anno | Reddito |
|---|---|
| 2017 | $2 milioni |
| 2018 | $ 22,5 milioni |
| 2019 | 67,3 milioni di dollari |
| 2020 | $ 94,4 milioni |
Fonte: limonata.
Ripartizione delle entrate della limonata
Lemonade suddivide le sue entrate in 4 canali principali: "premio netto guadagnato", "commissioni cedute", "reddito netto da investimenti" e "commissioni e altre entrate".
Il premio netto di competenza si riferisce ai proventi generati dai pagamenti delle polizze, meno l'importo ceduto a terzi nell'ambito dei contratti di riassicurazione.
Lemonade ha guadagnato $ 77,3 milioni di premi netti guadagnati nel 2020. Si tratta di un aumento del 21,16% dal 2019.
Ecco una tabella con il premio netto guadagnato di Lemonade dal 2018:
| Anno | Premio netto guadagnato |
|---|---|
| 2018 | $21.2 milioni |
| 2019 | $ 63,8 milioni |
| 2020 | 77,3 milioni di dollari |
Quando Lemonade cede una parte dei premi assicurativi a terzi nell'ambito di accordi di riassicurazione, guadagna commissioni da tali terzi.
Lemonade ha generato 15,3 milioni di dollari di commissioni cedute nel 2020.
Il reddito netto da investimento di Lemonade è costituito dagli interessi maturati da titoli e altri investimenti.
Lemonade ha guadagnato $ 1,5 milioni di reddito netto da investimenti nel 2020. È meno della metà dei $ 3,4 milioni riportati per il 2019.
Ecco una tabella che mostra il reddito netto da investimento di Lemonade dal 2018:
| Anno | Reddito netto da investimento |
|---|---|
| 2018 | $ 1,3 milioni |
| 2019 | 3,4 milioni di dollari |
| 2020 | $ 1,5 milioni |
Infine, le “provvigioni e altri proventi” sono costituite dalle commissioni percepite per le polizze collocate presso assicuratori terzi. Questo è raggruppato con i "premi di rata" pagati dagli assicurati in aggiunta alle tasse di base.
Lemonade ha realizzato $ 0,3 milioni di commissioni e altri proventi nel 2020. Si tratta di un aumento di 3 volte rispetto all'anno precedente.
Ecco una tabella con le commissioni di Lemonade e altre entrate dal 2019:
| Anno | Commissioni e altri proventi |
|---|---|
| 2019 | $ 0,1 milioni |
| 2020 | $ 0,3 milioni |
Fonte: limonata.
Il premio in vigore di Lemonade
Il “premio in vigore” totale di Lemonade è costituito dai premi effettivamente sottoscritti da Lemonade e dai premi collocati presso terzi tramite Lemonade.
(Lemonade addebita una commissione ricorrente sulle polizze stipulate con compagnie terze; rappresentano meno dell'1% dei premi in vigore.)
Lemonade ha annualizzato premi in vigore di 213 milioni di dollari . Si tratta di un aumento dell'86,84% anno su anno.
Abbiamo tracciato la crescita dei premi in vigore di Lemonade dal quarto trimestre 2018:
| Trimestre, anno | Premio in vigore |
|---|---|
| Q4 2018 | 45 milioni di dollari |
| Q1 2019 | 57 milioni di dollari |
| Q2 2019 | 72 milioni di dollari |
| 3° trimestre 2019 | $ 95 milioni |
| Q4 2019 | 114 milioni di dollari |
| Q1 2020 | 133 milioni di dollari |
| Q2 2020 | 155 milioni di dollari |
| Q3 2020 | $ 189 milioni |
| Q4 2020 | 213 milioni di dollari |
Fonte: limonata.
Quali tipi di assicurazione portano più premi su Lemonade?
L'assicurazione degli affittuari ha rappresentato $ 142,7 milioni di premi annualizzati in vigore di Lemonade nel quarto trimestre del 2020. Si tratta di una quota del 67% dei premi in vigore totali.
I prodotti assicurativi per la casa e gli animali domestici hanno rappresentato il restante 33% dei premi in vigore, per un totale di 70,3 milioni di dollari .
Ecco una ripartizione completa del prodotto dei premi in vigore di Lemonade a partire dal quarto trimestre 2020:
| Prodotto | Premi in vigore (Condividi) |
|---|---|
| Affittuari | $ 142,7 milioni (67%) |
| Casa | 59,6 milioni di dollari (27,98%) |
| Animale domestico | 10,7 milioni di dollari (5,02%) |
Fonte: Consulenti Insurtech.
Premio lordo guadagnato per limonata
Il premio lordo guadagnato è una metrica semplificata che registra tutti i ricavi guadagnati dai premi assicurativi sottoscritti da Lemonade, senza tenere conto di eventuali premi ceduti tramite accordi di riassicurazione.
Nel 2020, Lemonade ha registrato $ 158,7 milioni di premi lordi guadagnati. Si tratta di una crescita di 2,1 volte rispetto al 2019.
Lemonade ha aumentato i suoi premi lordi guadagnati di 6,28 volte dal 2018.
Ecco una tabella con i premi lordi di Lemonade dal 2018:
| Anno | Premi lordi maturati |
|---|---|
| 2018 | $ 25,3 milioni |
| 2019 | $ 75,5 milioni |
| 2020 | 158,7 milioni di dollari |
Fonte: limonata.
Ripartizione dei premi lordi emessi per limonata per località
Lemonade si riferisce al valore totale di tutte le polizze sottoscritte (indipendentemente dal pagamento effettivamente ricevuto) come premio lordo scritto.
I premi lordi emessi sono stati pari a $ 214,4 milioni nel 2020.
Solo 3 stati (California, Texas e New York) rappresentano il 58% di tutti i premi lordi emessi. Nel 2020 sono stati 124,3 milioni di dollari .
| Giurisdizione | Premi lordi emessi (Azione) |
|---|---|
| California | $ 49,8 milioni (23,23%) |
| Texas | 47,8 milioni di dollari (22,29%) |
| New York | 26,7 milioni di dollari (12,45%) |
| Georgia | 11,6 milioni di dollari (5,41%) |
| Illinois | $ 9,8 milioni (4,57%) |
| New Jersey | $ 8,6 milioni (4,01%) |
| Michigan | $ 6 milioni (2,8%) |
| Ohio | $ 5,2 milioni (2,42%) |
| Pennsylvania | $ 5,1 milioni (2,38%) |
| Arizona | $ 4,6 milioni (2,14%) |
| Tutti gli altri | 39,2 milioni di dollari (18,28%) |
Fonte: limonata.
Le spese annuali di limonata
Le spese di Lemonade sono state pari a 215,2 milioni di dollari nel 2020. Si tratta di un aumento del 22,83% rispetto all'anno precedente ( 175,2 milioni di dollari ).
Lemonade ha speso 80,4 milioni di dollari in spese relative alle vendite e al marketing, rappresentando una quota del 37,36% di tutte le spese.
I costi sostenuti per le perdite hanno contribuito a un'ulteriore spesa di 54,7 milioni di dollari , pari a una quota del 25,42% delle spese del 2020.
Ecco una tabella con una ripartizione completa delle spese di Lemonade 2020:
| Categoria | Spesa (Condividi) |
|---|---|
| Vendite e marketing | $ 80,4 milioni (37,36%) |
| Spese di adeguamento per perdite e perdite, nette | 54,7 milioni di dollari (25,42%) |
| Generale e amministrativo | 46,3 milioni di dollari (21,51%) |
| Sviluppo tecnologico | 19,4 milioni di dollari (9,01%) |
| Altre spese assicurative | 14,4 milioni di dollari (5,73%) |
Fonte: limonata.
Dove è disponibile l'assicurazione per la limonata?
Lemonade ha 5 tipi di polizze assicurative disponibili negli Stati Uniti: affittuari, proprietari di case, condomini, animali domestici e assicurazioni sulla vita.
L'assicurazione per gli affittuari è disponibile in 27 stati (e nel Distretto di Columbia).
L'assicurazione per i proprietari di abitazione è offerta in 23 stati degli Stati Uniti (di nuovo, più DC).
L'assicurazione sulla vita è la polizza di limonata più ampiamente disponibile. È disponibile in tutti gli stati ad eccezione di New York.
Ecco una tabella con la disponibilità a livello statale di tutti i prodotti assicurativi di Lemonade:
| Tipo di assicurazione | Numero di stati (+ DC in tutti i casi) |
|---|---|
| Assicurazione sulla vita | 49 |
| Assicurazione per animali domestici | 34 |
| Assicurazione affittuari | 27 |
| Assicurazione condominio | 25 |
| Assicurazione per i proprietari di abitazione | 23 |
Oltre che negli Stati Uniti, Lemonade opera in 3 paesi europei (Francia, Germania e Paesi Bassi).
Ci sono piani per portare i prodotti assicurativi Lemonade in altri 28 paesi in Europa.
Fonte: limonata.
Dipendenti di limonata
Lemonade ha 567 dipendenti. 348 di loro si trovano negli Stati Uniti, mentre 219 dipendenti lavorano all'estero (principalmente in Israele).
Ecco una tabella che mostra i numeri dei dipendenti di Lemonade, ordinati per posizione:
| Posizione | Dipendenti |
|---|---|
| stati Uniti | 348 |
| Internazionale | 219 |
| Totale | 567 |
Fonte: limonata.
Conclusione
Questo è tutto per la mia lista di statistiche di Lemonade nel 2021.
Questa compagnia insurtech è in costante crescita, con un numero di clienti e polizze emesse in crescita anno dopo anno sia negli Stati Uniti che in Europa.
Ora sono curioso di sentirti:
Pensi che Lemonade possa distruggere le compagnie assicurative legacy e raggiungere la redditività? O pensi che ci sia il rischio che il modello di business sia insostenibile?
Vorrei anche leggere eventuali commenti o domande che potresti avere sui dati che ho incluso.
Qualunque cosa sia, non esitare a lasciare un commento qui sotto e ti risponderò a breve.