Statystyki klientów i przychodów lemoniady na rok 2021
Opublikowany: 2021-07-22Lemonade to firma insurtech.
Firma oparta na aplikacjach, która została uruchomiona w 2016 roku, oferuje szereg polis ubezpieczeniowych obejmujących wszystko, od domów po zwierzęta domowe. Zapewnia ochronę ponad 1 milionowi klientów.
W 2017 roku roczny przychód Lemonade wyniósł zaledwie 2 miliony dolarów. Dziś firma generuje 94,4 mln USD rocznie.
Przejdźmy od razu do danych:
- Kluczowe statystyki lemoniady
- Ilu klientów ma Lemonade?
- Jakie zasady są najpopularniejsze w Lemonade?
- Pozyskiwanie klientów lemoniady
- Średnia premia lemoniady na klienta
- Przychody z lemoniady
- Podział przychodów z lemoniady
- Premia obowiązkowa lemoniady
- Jakie rodzaje ubezpieczeń przynoszą najwięcej składek na Lemoniadę?
- Składka zarobiona brutto lemoniady
- Podział składki przypisanej brutto lemoniady według lokalizacji
- Roczne wydatki lemoniady
- Pracownicy lemoniady
- Gdzie jest dostępne ubezpieczenie lemoniady?
Kluczowe statystyki lemoniady
- Lemoniada ma 1 000 802 klientów . W ciągu ostatniego roku towarzystwo ubezpieczeniowe pozyskało 357 tys. nowych klientów.
- Roczny przychód Lemonade wynosi 94,4 miliona dolarów .
- Ubezpieczenie najemców stanowi 67% udziału w polisach na żywo Lemonade.
- Średnia premia na klienta Lemonade wynosi 213 USD .
- Lemoniada zatrudnia 567 pracowników.
Ilu klientów ma Lemonade?
Lemonade ma obecnie 1 000 802 klientów . Firma powiększyła swoją bazę klientów o 55,62% w ciągu ostatniego roku, dodając 357.684 nowych klientów.

Liczba klientów Lemonade wzrosła 3,24x od 2018 roku.

Sporządziliśmy wykres wzrostu liczby klientów Lemonade od czwartego kwartału 2018 r.:
Kwartał, rok | Klienci |
---|---|
IV kwartał 2018 r. | 308,835 |
I kwartał 2019 r. | 371,571 |
II kwartał 2019 r. | 442,752 |
III kwartał 2019 | 562,251 |
IV kwartał 2019 | 643.118 |
I kwartał 2020 r. | 729,325 |
II kwartał 2020 r. | 814,160 |
III kwartał 2020 | 941.313 |
IV kwartał 2020 | 1 000 802 |
Źródło: Lemoniada.
Jakie zasady są najpopularniejsze w Lemonade?
Polisy ubezpieczeniowe najemców stanowią zdecydowaną większość ( 91,36% ) bazy klientów Lemonade. 920 710 klientów wykupuje ubezpieczenie najemców za pośrednictwem platformy.

87 032 klientów Lemoniady wykupuje schronienie dla swoich domów lub zwierząt.
Oto pełne zestawienie różnych rodzajów okładek na Lemonade (stan na IV kwartał 2020 r.):
Produkt | Klienci (udział) |
---|---|
Najemcy | 920 710 (91,36%) |
Dom | 64 129 (6,36%) |
Zwierzę domowe | 22 903 (2,27%) |
Źródło: Doradcy Insurtech.
Pozyskiwanie klientów lemoniady
Lemonade pozyskała 357 684 nowych klientów w 2020 roku. To wzrost o 7,11% w porównaniu z poprzednim rokiem, kiedy dołączyło 333 923 nowych klientów.

Sporządziliśmy wykres kwartalnego wzrostu liczby nowych klientów Lemonade od czwartego kwartału 2018 r.:
Kwartał, rok | Nowi Klienci |
---|---|
IV kwartał 2018 r. | 51,468 |
I kwartał 2019 r. | 62,376 |
II kwartał 2019 r. | 71,181 |
III kwartał 2019 | 119 509 |
IV kwartał 2019 | 80,857 |
I kwartał 2020 r. | 86.207 |
II kwartał 2020 r. | 84 835 |
III kwartał 2020 | 127,153 |
IV kwartał 2020 | 59 489 |
Źródło: Doradcy Insurtech.
Średnia premia lemoniady na klienta
Klienci lemoniady płacą średnią roczną składkę w wysokości 213 USD . To wzrost o 5,97% w stosunku do poprzedniego kwartału.

Z roku na rok średnia składka na klienta wzrosła o 20,34% .
Oto tabela przedstawiająca średnią roczną składkę Lemonade na klienta od pierwszego kwartału 2018 r.:
Kwartał, rok | Premia na klienta |
---|---|
I kwartał 2018 r. | $131 |
II kwartał 2018 r. | $139 |
III kwartał 2018 | $138 |
IV kwartał 2018 r. | 145 |
I kwartał 2019 r. | 154 |
II kwartał 2019 r. | $163 |
III kwartał 2019 | 169 USD |
IV kwartał 2019 | 177 |
I kwartał 2020 r. | $183 $1 |
II kwartał 2020 r. | $190 |
III kwartał 2020 | $201 |
IV kwartał 2020 | $213 |
Źródło: Lemoniada.
Przychody z lemoniady
Lemoniada wygenerowała 94,4 miliona dolarów przychodów w 2020 roku. To wzrost o 40,27% w porównaniu z poprzednim rokiem.

Oto tabela z przychodami Lemonade od 2017 roku:
Rok | Dochód |
---|---|
2017 | 2 miliony |
2018 | 22,5 miliona dolarów |
2019 | 67,3 miliona dolarów |
2020 | 94,4 miliona dolarów |
Źródło: Lemoniada.
Podział przychodów z lemoniady
Lemonade dzieli swoje przychody na 4 główne kanały: „składka zarobiona netto”, „dochód z cesji prowizji”, „dochód z inwestycji netto” oraz „prowizja i inne dochody”.
Składka zarobiona netto odnosi się do dochodów uzyskanych z wypłat polis, pomniejszonych o kwotę cedowaną na rzecz osób trzecich w ramach umów reasekuracji.
Lemonade zarobiła 77,3 miliona dolarów składki zarobionej netto w 2020 roku. To wzrost o 21,16% od 2019 roku.
Oto tabela z premią zarobioną netto Lemonade od 2018 roku:
Rok | Składka zarobiona netto |
---|---|
2018 | 21,2 miliona dolarów |
2019 | 63,8 miliona dolarów |
2020 | 77,3 miliona dolarów |
Kiedy Lemonade ceduje część składek ubezpieczeniowych na osoby trzecie w ramach umów reasekuracyjnych, pobiera prowizję od tych osób trzecich.
Lemonade wygenerowała 15,3 miliona dolarów dochodu z prowizji cesji w 2020 roku.
Dochód z inwestycji netto Lemonade składa się z odsetek uzyskanych z papierów wartościowych i innych inwestycji.
Lemonade zarobiła 1,5 miliona dolarów dochodu netto z inwestycji w 2020 roku. To mniej niż połowa z 3,4 miliona dolarów zgłoszonych w 2019 roku.
Oto tabela przedstawiająca dochód z inwestycji netto Lemonade od 2018 roku:
Rok | Dochód z inwestycji netto |
---|---|
2018 | 1,3 miliona dolarów |
2019 | 3,4 miliona dolarów |
2020 | 1,5 miliona dolarów |
Wreszcie „prowizja i inne dochody” obejmują prowizje zarobione na polisach zawartych u ubezpieczycieli zewnętrznych. Jest to pogrupowane z „składkami ratalnymi” płaconymi przez ubezpieczających oprócz opłat podstawowych.
Lemonade zarobiła 0,3 miliona dolarów na prowizji i innych dochodach w 2020 roku. To 3- krotny wzrost w porównaniu z poprzednim rokiem.
Oto tabela z prowizją Lemonade i innymi dochodami od 2019 roku:
Rok | Prowizja i inne dochody |
---|---|
2019 | 0,1 miliona dolarów |
2020 | 0,3 miliona dolarów |
Źródło: Lemoniada.

Premia obowiązkowa lemoniady
Całkowita „składka obowiązująca” Lemonade składa się ze składek faktycznie gwarantowanych przez Lemonade oraz składek ulokowanych u osób trzecich za pośrednictwem Lemonade.
(Lemonade pobiera cykliczną prowizję od polis zawartych w firmach zewnętrznych; stanowią one mniej niż 1% obowiązujących składek.)
Lemonade ma roczne obowiązujące składki w wysokości 213 milionów dolarów . To wzrost o 86,84% rok do roku.

Sporządziliśmy wykres aktualnego wzrostu składki Lemonade od czwartego kwartału 2018 r.:
Kwartał, rok | Obowiązująca składka |
---|---|
IV kwartał 2018 r. | 45 milionów dolarów |
I kwartał 2019 r. | 57 milionów dolarów |
II kwartał 2019 r. | 72 miliony dolarów |
III kwartał 2019 | 95 milionów dolarów |
IV kwartał 2019 | 114 milionów dolarów |
I kwartał 2020 r. | 133 miliony dolarów |
II kwartał 2020 r. | 155 milionów dolarów |
III kwartał 2020 | 189 milionów dolarów |
IV kwartał 2020 | 213 milionów dolarów |
Źródło: Lemoniada.
Jakie rodzaje ubezpieczeń przynoszą najwięcej składek na Lemoniadę?
Ubezpieczenia najemców stanowiły 142,7 miliona dolarów rocznych składek obowiązkowych Lemonade w czwartym kwartale 2020 r. To 67% udziału w całkowitych obowiązkowych składkach.

Ubezpieczenia domu i zwierząt domowych stanowiły pozostałe 33% obowiązujących składek, w łącznej wysokości 70,3 mln USD .
Oto kompletny podział składek obowiązujących w Lemoniadzie od czwartego kwartału 2020 r.:
Produkt | Składki w mocy (udział) |
---|---|
Najemcy | 142,7 miliona dolarów (67%) |
Dom | 59,6 mln USD (27,98%) |
Zwierzę domowe | 10,7 mln USD (5,02%) |
Źródło: Doradcy Insurtech.
Składka zarobiona brutto lemoniady
Składka zarobiona brutto to uproszczona miara, która rejestruje wszystkie przychody uzyskane ze składek ubezpieczeniowych gwarantowanych przez Lemonade, bez uwzględniania jakichkolwiek składek cedowanych w ramach umów reasekuracyjnych.
W 2020 r. Lemonade odnotowała 158,7 mln USD składek zarobionych brutto. To 2,1 raza więcej niż w 2019 roku.
Lemonade od 2018 roku zwiększyła składkę zarobioną brutto o 6,28x .
Oto tabela ze składkami zarobionymi brutto Lemonade od 2018 roku:
Rok | Składki zarobione brutto |
---|---|
2018 | 25,3 miliona dolarów |
2019 | 75,5 miliona dolarów |
2020 | 158,7 miliona dolarów |
Źródło: Lemoniada.
Podział składki przypisanej brutto lemoniady według lokalizacji
Lemoniada odnosi się do łącznej wartości wszystkich gwarantowanych polis (niezależnie od faktycznie otrzymywanej płatności) jako składki przypisanej brutto.
Składki przypisane brutto wyniosły 214,4 mln USD w 2020 r.

Tylko 3 stany (Kalifornia, Teksas i Nowy Jork) odpowiadają za 58% wszystkich składek przypisanych brutto. W 2020 roku było to 124,3 miliona dolarów .
Jurysdykcja | Składki przypisane brutto (udział) |
---|---|
Kalifornia | 49,8 mln USD (23,23%) |
Teksas | 47,8 mln USD (22,29%) |
Nowy Jork | 26,7 mln USD (12,45%) |
Gruzja | 11,6 miliona dolarów (5,41%) |
Illinois | 9,8 miliona dolarów (4,57%) |
New Jersey | 8,6 mln USD (4,01%) |
Michigan | 6 milionów dolarów (2,8%) |
Ohio | 5,2 mln USD (2,42%) |
Pensylwania | 5,1 mln USD (2,38%) |
Arizona | 4,6 mln USD (2,14%) |
Wszystkie inne | 39,2 mln USD (18,28%) |
Źródło: Lemoniada.
Roczne wydatki lemoniady
Wydatki Lemoniady wyniosły 215,2 mln USD w 2020 r. To o 22,83% wzrost w porównaniu z poprzednim rokiem ( 175,2 mln USD ).

Firma Lemonade wydała 80,4 mln USD na wydatki związane ze sprzedażą i marketingiem, co stanowi 37,36% udziału we wszystkich wydatkach.
Koszty poniesione na straty przyczyniły się do dalszych kosztów w wysokości 54,7 mln USD , co stanowi 25,42% udziału w wydatkach w 2020 roku.
Oto tabela z kompletnym podziałem wydatków Lemonade na 2020 rok:
Kategoria | Wydatek (udział) |
---|---|
Sprzedaż i marketing | 80,4 mln USD (37,36%) |
Straty i koszty likwidacji szkód netto | 54,7 mln USD (25,42%) |
Ogólne i administracyjne | 46,3 mln USD (21,51%) |
Rozwój technologii | 19,4 mln USD (9,01%) |
Inne koszty ubezpieczenia | 14,4 mln USD (5,73%) |
Źródło: Lemoniada.
Gdzie jest dostępne ubezpieczenie lemoniady?
Lemonade ma 5 rodzajów polis ubezpieczeniowych dostępnych w USA: najemców, właścicieli domów, mieszkanie, zwierzęta domowe i terminowe ubezpieczenie na życie.
Ubezpieczenie najemców jest dostępne w 27 stanach (i Dystrykcie Kolumbii).
Ubezpieczenie domów jest oferowane w 23 stanach USA (ponownie plus DC).
Terminowe ubezpieczenie na życie to najszerzej dostępna polisa Lemoniady. Jest dostępny w każdym stanie z wyjątkiem Nowego Jorku.

Oto tabela z dostępnością wszystkich produktów ubezpieczeniowych Lemonade na poziomie stanu:
Rodzaj ubezpieczenia | Liczba stanów (+ DC we wszystkich przypadkach) |
---|---|
Terminowe ubezpieczenie na życie | 49 |
Ubezpieczenie zwierząt | 34 |
Ubezpieczenie najemców | 27 |
Ubezpieczenie mieszkania | 25 |
Ubezpieczenie domów | 23 |
Oprócz USA Lemonade działa w 3 krajach europejskich (Francja, Niemcy i Holandia).
W planach jest wprowadzenie produktów ubezpieczeniowych Lemonade do kolejnych 28 krajów w Europie.
Źródło: Lemoniada.
Pracownicy lemoniady
Lemoniada zatrudnia 567 pracowników. 348 z nich znajduje się w Stanach Zjednoczonych, a 219 pracowników pracuje za granicą (głównie w Izraelu).
Oto tabela przedstawiająca numery pracowników Lemonade, posortowane według lokalizacji:
Lokalizacja | Pracowników |
---|---|
Stany Zjednoczone | 348 |
Międzynarodowy | 219 |
Całkowity | 567 |
Źródło: Lemoniada.
Wniosek
To tyle, jeśli chodzi o moją listę statystyk Lemoniady w 2021 roku.
Ta firma insurtech stale się rozwija, a liczba klientów i wystawianych polis rośnie z roku na rok zarówno w USA, jak iw Europie.
Teraz jestem ciekaw, aby usłyszeć od Ciebie:
Czy uważasz, że Lemonade może zakłócić funkcjonowanie starszych firm ubezpieczeniowych i osiągnąć rentowność? A może uważasz, że istnieje ryzyko, że model biznesowy jest niezrównoważony?
Chciałbym również przeczytać wszelkie komentarze lub pytania dotyczące zamieszczonych przeze mnie danych.
Cokolwiek to może być, nie wahaj się zostawić komentarza poniżej, a wkrótce odpowiem.