Statystyki klientów i przychodów lemoniady na rok 2021

Opublikowany: 2021-07-22

Lemonade to firma insurtech.

Firma oparta na aplikacjach, która została uruchomiona w 2016 roku, oferuje szereg polis ubezpieczeniowych obejmujących wszystko, od domów po zwierzęta domowe. Zapewnia ochronę ponad 1 milionowi klientów.

W 2017 roku roczny przychód Lemonade wyniósł zaledwie 2 miliony dolarów. Dziś firma generuje 94,4 mln USD rocznie.

Przejdźmy od razu do danych:

  • Kluczowe statystyki lemoniady
  • Ilu klientów ma Lemonade?
  • Jakie zasady są najpopularniejsze w Lemonade?
  • Pozyskiwanie klientów lemoniady
  • Średnia premia lemoniady na klienta
  • Przychody z lemoniady
  • Podział przychodów z lemoniady
  • Premia obowiązkowa lemoniady
  • Jakie rodzaje ubezpieczeń przynoszą najwięcej składek na Lemoniadę?
  • Składka zarobiona brutto lemoniady
  • Podział składki przypisanej brutto lemoniady według lokalizacji
  • Roczne wydatki lemoniady
  • Pracownicy lemoniady
  • Gdzie jest dostępne ubezpieczenie lemoniady?

Kluczowe statystyki lemoniady

  • Lemoniada ma 1 000 802 klientów . W ciągu ostatniego roku towarzystwo ubezpieczeniowe pozyskało 357 tys. nowych klientów.
  • Roczny przychód Lemonade wynosi 94,4 miliona dolarów .
  • Ubezpieczenie najemców stanowi 67% udziału w polisach na żywo Lemonade.
  • Średnia premia na klienta Lemonade wynosi 213 USD .
  • Lemoniada zatrudnia 567 pracowników.

Ilu klientów ma Lemonade?

Lemonade ma obecnie 1 000 802 klientów . Firma powiększyła swoją bazę klientów o 55,62% w ciągu ostatniego roku, dodając 357.684 nowych klientów.

Lemonade has 1,000,802 customers

Liczba klientów Lemonade wzrosła 3,24x od 2018 roku.

How many customers does Lemonade have?

Sporządziliśmy wykres wzrostu liczby klientów Lemonade od czwartego kwartału 2018 r.:

Kwartał, rok Klienci
IV kwartał 2018 r. 308,835
I kwartał 2019 r. 371,571
II kwartał 2019 r. 442,752
III kwartał 2019 562,251
IV kwartał 2019 643.118
I kwartał 2020 r. 729,325
II kwartał 2020 r. 814,160
III kwartał 2020 941.313
IV kwartał 2020 1 000 802

Źródło: Lemoniada.

Jakie zasady są najpopularniejsze w Lemonade?

Polisy ubezpieczeniowe najemców stanowią zdecydowaną większość ( 91,36% ) bazy klientów Lemonade. 920 710 klientów wykupuje ubezpieczenie najemców za pośrednictwem platformy.

Renters insurance policies contribute 91.36% of the Lemonade customer base

87 032 klientów Lemoniady wykupuje schronienie dla swoich domów lub zwierząt.

Oto pełne zestawienie różnych rodzajów okładek na Lemonade (stan na IV kwartał 2020 r.):

Uwaga: dane zawierają szacunki.
Produkt Klienci (udział)
Najemcy 920 710 (91,36%)
Dom 64 129 (6,36%)
Zwierzę domowe 22 903 (2,27%)

Źródło: Doradcy Insurtech.

Pozyskiwanie klientów lemoniady

Lemonade pozyskała 357 684 nowych klientów w 2020 roku. To wzrost o 7,11% w porównaniu z poprzednim rokiem, kiedy dołączyło 333 923 nowych klientów.

Lemonade customer acquisition

Sporządziliśmy wykres kwartalnego wzrostu liczby nowych klientów Lemonade od czwartego kwartału 2018 r.:

Kwartał, rok Nowi Klienci
IV kwartał 2018 r. 51,468
I kwartał 2019 r. 62,376
II kwartał 2019 r. 71,181
III kwartał 2019 119 509
IV kwartał 2019 80,857
I kwartał 2020 r. 86.207
II kwartał 2020 r. 84 835
III kwartał 2020 127,153
IV kwartał 2020 59 489

Źródło: Doradcy Insurtech.

Średnia premia lemoniady na klienta

Klienci lemoniady płacą średnią roczną składkę w wysokości 213 USD . To wzrost o 5,97% w stosunku do poprzedniego kwartału.

Lemonade average premium per customer

Z roku na rok średnia składka na klienta wzrosła o 20,34% .

Oto tabela przedstawiająca średnią roczną składkę Lemonade na klienta od pierwszego kwartału 2018 r.:

Kwartał, rok Premia na klienta
I kwartał 2018 r. $131
II kwartał 2018 r. $139
III kwartał 2018 $138
IV kwartał 2018 r. 145
I kwartał 2019 r. 154
II kwartał 2019 r. $163
III kwartał 2019 169 USD
IV kwartał 2019 177
I kwartał 2020 r. $183 $1
II kwartał 2020 r. $190
III kwartał 2020 $201
IV kwartał 2020 $213

Źródło: Lemoniada.

Przychody z lemoniady

Lemoniada wygenerowała 94,4 miliona dolarów przychodów w 2020 roku. To wzrost o 40,27% w porównaniu z poprzednim rokiem.

Lemonade revenue

Oto tabela z przychodami Lemonade od 2017 roku:

Rok Dochód
2017 2 miliony
2018 22,5 miliona dolarów
2019 67,3 miliona dolarów
2020 94,4 miliona dolarów

Źródło: Lemoniada.

Podział przychodów z lemoniady

Lemonade dzieli swoje przychody na 4 główne kanały: „składka zarobiona netto”, „dochód z cesji prowizji”, „dochód z inwestycji netto” oraz „prowizja i inne dochody”.

Składka zarobiona netto odnosi się do dochodów uzyskanych z wypłat polis, pomniejszonych o kwotę cedowaną na rzecz osób trzecich w ramach umów reasekuracji.

Lemonade zarobiła 77,3 miliona dolarów składki zarobionej netto w 2020 roku. To wzrost o 21,16% od 2019 roku.

Oto tabela z premią zarobioną netto Lemonade od 2018 roku:

Rok Składka zarobiona netto
2018 21,2 miliona dolarów
2019 63,8 miliona dolarów
2020 77,3 miliona dolarów

Kiedy Lemonade ceduje część składek ubezpieczeniowych na osoby trzecie w ramach umów reasekuracyjnych, pobiera prowizję od tych osób trzecich.

Lemonade wygenerowała 15,3 miliona dolarów dochodu z prowizji cesji w 2020 roku.

Dochód z inwestycji netto Lemonade składa się z odsetek uzyskanych z papierów wartościowych i innych inwestycji.

Lemonade zarobiła 1,5 miliona dolarów dochodu netto z inwestycji w 2020 roku. To mniej niż połowa z 3,4 miliona dolarów zgłoszonych w 2019 roku.

Oto tabela przedstawiająca dochód z inwestycji netto Lemonade od 2018 roku:

Rok Dochód z inwestycji netto
2018 1,3 miliona dolarów
2019 3,4 miliona dolarów
2020 1,5 miliona dolarów

Wreszcie „prowizja i inne dochody” obejmują prowizje zarobione na polisach zawartych u ubezpieczycieli zewnętrznych. Jest to pogrupowane z „składkami ratalnymi” płaconymi przez ubezpieczających oprócz opłat podstawowych.

Lemonade zarobiła 0,3 miliona dolarów na prowizji i innych dochodach w 2020 roku. To 3- krotny wzrost w porównaniu z poprzednim rokiem.

Oto tabela z prowizją Lemonade i innymi dochodami od 2019 roku:

Rok Prowizja i inne dochody
2019 0,1 miliona dolarów
2020 0,3 miliona dolarów

Źródło: Lemoniada.

Premia obowiązkowa lemoniady

Całkowita „składka obowiązująca” Lemonade składa się ze składek faktycznie gwarantowanych przez Lemonade oraz składek ulokowanych u osób trzecich za pośrednictwem Lemonade.

(Lemonade pobiera cykliczną prowizję od polis zawartych w firmach zewnętrznych; stanowią one mniej niż 1% obowiązujących składek.)

Lemonade ma roczne obowiązujące składki w wysokości 213 milionów dolarów . To wzrost o 86,84% rok do roku.

Lemonade’s in-force premium

Sporządziliśmy wykres aktualnego wzrostu składki Lemonade od czwartego kwartału 2018 r.:

Kwartał, rok Obowiązująca składka
IV kwartał 2018 r. 45 milionów dolarów
I kwartał 2019 r. 57 milionów dolarów
II kwartał 2019 r. 72 miliony dolarów
III kwartał 2019 95 milionów dolarów
IV kwartał 2019 114 milionów dolarów
I kwartał 2020 r. 133 miliony dolarów
II kwartał 2020 r. 155 milionów dolarów
III kwartał 2020 189 milionów dolarów
IV kwartał 2020 213 milionów dolarów

Źródło: Lemoniada.

Jakie rodzaje ubezpieczeń przynoszą najwięcej składek na Lemoniadę?

Ubezpieczenia najemców stanowiły 142,7 miliona dolarów rocznych składek obowiązkowych Lemonade w czwartym kwartale 2020 r. To 67% udziału w całkowitych obowiązkowych składkach.

Renters insurance accounted for 67% of total in-force premiums

Ubezpieczenia domu i zwierząt domowych stanowiły pozostałe 33% obowiązujących składek, w łącznej wysokości 70,3 mln USD .

Oto kompletny podział składek obowiązujących w Lemoniadzie od czwartego kwartału 2020 r.:

Uwaga: dane zawierają szacunki.
Produkt Składki w mocy (udział)
Najemcy 142,7 miliona dolarów (67%)
Dom 59,6 mln USD (27,98%)
Zwierzę domowe 10,7 mln USD (5,02%)

Źródło: Doradcy Insurtech.

Składka zarobiona brutto lemoniady

Składka zarobiona brutto to uproszczona miara, która rejestruje wszystkie przychody uzyskane ze składek ubezpieczeniowych gwarantowanych przez Lemonade, bez uwzględniania jakichkolwiek składek cedowanych w ramach umów reasekuracyjnych.

W 2020 r. Lemonade odnotowała 158,7 mln USD składek zarobionych brutto. To 2,1 raza więcej niż w 2019 roku.

Lemonade od 2018 roku zwiększyła składkę zarobioną brutto o 6,28x .

Oto tabela ze składkami zarobionymi brutto Lemonade od 2018 roku:

Rok Składki zarobione brutto
2018 25,3 miliona dolarów
2019 75,5 miliona dolarów
2020 158,7 miliona dolarów

Źródło: Lemoniada.

Podział składki przypisanej brutto lemoniady według lokalizacji

Lemoniada odnosi się do łącznej wartości wszystkich gwarantowanych polis (niezależnie od faktycznie otrzymywanej płatności) jako składki przypisanej brutto.

Składki przypisane brutto wyniosły 214,4 mln USD w 2020 r.

Lemonade gross written premium breakdown by location

Tylko 3 stany (Kalifornia, Teksas i Nowy Jork) odpowiadają za 58% wszystkich składek przypisanych brutto. W 2020 roku było to 124,3 miliona dolarów .

Jurysdykcja Składki przypisane brutto (udział)
Kalifornia 49,8 mln USD (23,23%)
Teksas 47,8 mln USD (22,29%)
Nowy Jork 26,7 mln USD (12,45%)
Gruzja 11,6 miliona dolarów (5,41%)
Illinois 9,8 miliona dolarów (4,57%)
New Jersey 8,6 mln USD (4,01%)
Michigan 6 milionów dolarów (2,8%)
Ohio 5,2 mln USD (2,42%)
Pensylwania 5,1 mln USD (2,38%)
Arizona 4,6 mln USD (2,14%)
Wszystkie inne 39,2 mln USD (18,28%)

Źródło: Lemoniada.

Roczne wydatki lemoniady

Wydatki Lemoniady wyniosły 215,2 mln USD w 2020 r. To o 22,83% wzrost w porównaniu z poprzednim rokiem ( 175,2 mln USD ).

Lemonade’s annual expenses

Firma Lemonade wydała 80,4 mln USD na wydatki związane ze sprzedażą i marketingiem, co stanowi 37,36% udziału we wszystkich wydatkach.

Koszty poniesione na straty przyczyniły się do dalszych kosztów w wysokości 54,7 mln USD , co stanowi 25,42% udziału w wydatkach w 2020 roku.

Oto tabela z kompletnym podziałem wydatków Lemonade na 2020 rok:

Kategoria Wydatek (udział)
Sprzedaż i marketing 80,4 mln USD (37,36%)
Straty i koszty likwidacji szkód netto 54,7 mln USD (25,42%)
Ogólne i administracyjne 46,3 mln USD (21,51%)
Rozwój technologii 19,4 mln USD (9,01%)
Inne koszty ubezpieczenia 14,4 mln USD (5,73%)

Źródło: Lemoniada.

Gdzie jest dostępne ubezpieczenie lemoniady?

Lemonade ma 5 rodzajów polis ubezpieczeniowych dostępnych w USA: najemców, właścicieli domów, mieszkanie, zwierzęta domowe i terminowe ubezpieczenie na życie.

Ubezpieczenie najemców jest dostępne w 27 stanach (i Dystrykcie Kolumbii).

Ubezpieczenie domów jest oferowane w 23 stanach USA (ponownie plus DC).

Terminowe ubezpieczenie na życie to najszerzej dostępna polisa Lemoniady. Jest dostępny w każdym stanie z wyjątkiem Nowego Jorku.

Where is Lemonade insurance available?

Oto tabela z dostępnością wszystkich produktów ubezpieczeniowych Lemonade na poziomie stanu:

Rodzaj ubezpieczenia Liczba stanów (+ DC we wszystkich przypadkach)
Terminowe ubezpieczenie na życie 49
Ubezpieczenie zwierząt 34
Ubezpieczenie najemców 27
Ubezpieczenie mieszkania 25
Ubezpieczenie domów 23

Oprócz USA Lemonade działa w 3 krajach europejskich (Francja, Niemcy i Holandia).

W planach jest wprowadzenie produktów ubezpieczeniowych Lemonade do kolejnych 28 krajów w Europie.

Źródło: Lemoniada.

Pracownicy lemoniady

Lemoniada zatrudnia 567 pracowników. 348 z nich znajduje się w Stanach Zjednoczonych, a 219 pracowników pracuje za granicą (głównie w Izraelu).

Oto tabela przedstawiająca numery pracowników Lemonade, posortowane według lokalizacji:

Lokalizacja Pracowników
Stany Zjednoczone 348
Międzynarodowy 219
Całkowity 567

Źródło: Lemoniada.

Wniosek

To tyle, jeśli chodzi o moją listę statystyk Lemoniady w 2021 roku.

Ta firma insurtech stale się rozwija, a liczba klientów i wystawianych polis rośnie z roku na rok zarówno w USA, jak iw Europie.

Teraz jestem ciekaw, aby usłyszeć od Ciebie:

Czy uważasz, że Lemonade może zakłócić funkcjonowanie starszych firm ubezpieczeniowych i osiągnąć rentowność? A może uważasz, że istnieje ryzyko, że model biznesowy jest niezrównoważony?

Chciałbym również przeczytać wszelkie komentarze lub pytania dotyczące zamieszczonych przeze mnie danych.

Cokolwiek to może być, nie wahaj się zostawić komentarza poniżej, a wkrótce odpowiem.