Statisticile clienților și veniturilor pentru limonadă pentru 2021

Publicat: 2021-07-22

Lemonade este o companie insurtech.

Compania bazată pe aplicații, care a fost lansată în 2016, oferă o serie de polițe de asigurare care acoperă totul, de la case la animale de companie. Oferă acoperire pentru mai mult de 1 milion de clienți.

În 2017, veniturile anuale ale Lemonade au fost de doar 2 milioane de dolari. Astăzi, compania generează 94,4 milioane de dolari pe an.

Să intrăm direct în date:

  • Statistici cheie limonadă
  • Câți clienți are Lemonade?
  • Ce politici sunt cele mai populare pe Lemonade?
  • Achiziționarea clienților de limonadă
  • Prima medie de limonadă pe client
  • Venituri din limonadă
  • Defalcare venituri limonadă
  • Prima în vigoare a limonadei
  • Ce tipuri de asigurări aduc cele mai multe prime pe Lemonade?
  • Limonadă primă brută câștigată
  • Limonadă brută primă scrisă defalcare după locație
  • Cheltuielile anuale ale limonadei
  • Angajații de limonadă
  • Unde este disponibilă asigurarea Lemonade?

Statistici cheie limonadă

  • Lemonade are 1.000.802 de clienți . Compania de asigurări a adăugat 357 mii de clienți noi în ultimul an.
  • Veniturile anuale la Lemonade sunt de 94,4 milioane de dolari .
  • Asigurarea chiriașilor contribuie cu 67% din polițele Lemonade live.
  • Prima medie pe client Lemonade este de 213 USD .
  • Limonada are 567 de angajați.

Câți clienți are Lemonade?

Limonada are în prezent 1.000.802 de clienți . Compania și-a crescut baza de clienți cu 55,62% în ultimul an, adăugând 357.684 de clienți noi.

Lemonade has 1,000,802 customers

Numărul clienților Lemonade a crescut de 3,24x din 2018.

How many customers does Lemonade have?

Am prezentat creșterea clienților Lemonade începând cu trimestrul IV 2018:

Trimestrul, anul Clienți
T4 2018 308.835
T1 2019 371.571
T2 2019 442.752
T3 2019 562.251
T4 2019 643.118
T1 2020 729.325
T2 2020 814.160
T3 2020 941.313
T4 2020 1.000.802

Sursa: Limonadă.

Ce politici sunt cele mai populare pe Lemonade?

Polițele de asigurare ale chiriașilor contribuie cu marea majoritate ( 91,36% ) din baza de clienți Lemonade. 920.710 clienți își asigură chiriașii prin intermediul platformei.

Renters insurance policies contribute 91.36% of the Lemonade customer base

87.032 de clienți Lemonade își scot acoperire pentru casele sau animalele de companie.

Iată o defalcare completă a diferitelor tipuri de copertă pe Lemonade (începând cu trimestrul IV 2020):

Notă: datele includ estimări.
Produs Clienți (Distribuiți)
Închirieri 920.710 (91,36%)
Acasă 64.129 (6,36%)
Animal de companie 22.903 (2,27%)

Sursă: Insurtech Advisors.

Achiziționarea clienților de limonadă

Lemonade a achiziționat 357.684 de clienți noi în 2020. Aceasta reprezintă o creștere de 7,11% față de anul precedent, când s-au adăugat 333.923 de clienți noi.

Lemonade customer acquisition

Am reprezentat creșterea trimestrială a noilor clienți Lemonade începând cu trimestrul IV 2018:

Trimestrul, anul Clienti noi
T4 2018 51.468
T1 2019 62.376
T2 2019 71.181
T3 2019 119.509
T4 2019 80.857
T1 2020 86.207
T2 2020 84,835
T3 2020 127.153
T4 2020 59.489

Sursa: Insurtech Advisors.

Prima medie de limonadă pe client

Clienții cu limonadă plătesc o primă anuală medie de 213 USD . Aceasta reprezintă o creștere de 5,97% față de trimestrul anterior.

Lemonade average premium per customer

De la an la an, prima medie pe client a crescut cu 20,34% .

Iată un tabel care arată prima medie anualizată a limonadei pe client începând cu T1 2018:

Trimestrul, anul Premium per client
T1 2018 131 USD
T2 2018 139 USD
T3 2018 138 USD
T4 2018 145 USD
T1 2019 154 dolari
T2 2019 163 dolari
T3 2019 169 dolari
T4 2019 177 dolari
T1 2020 183 USD
T2 2020 190 USD
T3 2020 201 USD
T4 2020 213 USD

Sursa: Limonadă.

Venituri din limonadă

Limonada a generat venituri de 94,4 milioane de dolari în 2020. Aceasta reprezintă o creștere de 40,27% față de anul precedent.

Lemonade revenue

Iată un tabel cu veniturile Lemonade din 2017:

An Venituri
2017 2 milioane de dolari
2018 22,5 milioane dolari
2019 67,3 milioane dolari
2020 94,4 milioane de dolari

Sursa: Limonadă.

Defalcare venituri limonadă

Limonada își împarte veniturile în 4 canale principale: „primă netă câștigată”, „venituri din comisioane cedate”, „venituri nete din investiții” și „venituri din comisioane și alte venituri”.

Prima netă câștigată se referă la veniturile generate de plățile poliței, minus suma cedată terților în cadrul contractelor de reasigurare.

Limonada a câștigat 77,3 milioane de dolari în primă netă câștigată în 2020. Aceasta reprezintă o creștere de 21,16% din 2019.

Iată un tabel cu prima netă câștigată de Lemonade din 2018:

An Primă netă câștigată
2018 21,2 milioane dolari
2019 63,8 milioane de dolari
2020 77,3 milioane de dolari

Când Limonada cedează o parte din primele de asigurare către terți în temeiul acordurilor de reasigurare, câștigă comision de la aceste terțe părți.

Limonada a generat venituri din comisioane de 15,3 milioane de dolari în 2020.

Venitul net din investiții al Lemonade constă din dobânzi obținute din valori mobiliare și alte investiții.

Limonada a câștigat 1,5 milioane de dolari din venituri nete din investiții în 2020. Aceasta reprezintă mai puțin de jumătate din 3,4 milioane de dolari raportate pentru 2019.

Iată un tabel care arată venitul net din investiții al Lemonade din 2018:

An Venitul net din investiții
2018 1,3 milioane de dolari
2019 3,4 milioane de dolari
2020 1,5 milioane de dolari

În cele din urmă, „comision și alte venituri” constă din comisioane câștigate pentru polițe plasate la asigurători terți. Aceasta este grupată cu „prime în rate” plătite de asigurați în plus față de comisioanele de bază.

Limonada a realizat comisioane și alte venituri de 0,3 milioane de dolari în 2020. Aceasta reprezintă o creștere de 3 ori față de anul precedent.

Iată un tabel cu comisionul Lemonade și alte venituri din 2019:

An Comisie și alte venituri
2019 0,1 milioane de dolari
2020 0,3 milioane de dolari

Sursa: Limonadă.

Prima în vigoare a limonadei

„Prima în vigoare” totală a Limonadei constă din prime subscrise de fapt de Limonadă și prime plasate la terți prin intermediul Limonadei.

(Limonada percepe un comision recurent pentru polițele plasate la companii terțe; acestea reprezintă mai puțin de 1% din primele în vigoare.)

Limonada a anualizat primele în vigoare de 213 milioane dolari . Aceasta reprezintă o creștere de 86,84% față de an.

Lemonade’s in-force premium

Am reprezentat creșterea primelor în forță ale Lemonade începând cu trimestrul IV 2018:

Trimestrul, anul Prima în vigoare
T4 2018 45 de milioane de dolari
T1 2019 57 de milioane de dolari
T2 2019 72 de milioane de dolari
T3 2019 95 de milioane de dolari
T4 2019 114 milioane dolari
T1 2020 133 milioane dolari
T2 2020 155 milioane dolari
T3 2020 189 milioane dolari
T4 2020 213 milioane dolari

Sursa: Limonadă.

Ce tipuri de asigurări aduc cele mai multe prime pe Lemonade?

Asigurarea chiriașilor a reprezentat o primă anuală în valoare de 142,7 milioane de dolari a Lemonade în trimestrul IV 2020. Aceasta reprezintă o cotă de 67% din totalul primelor în vigoare.

Renters insurance accounted for 67% of total in-force premiums

Produsele de asigurare pentru locuințe și animale de companie au reprezentat restul de 33% din primele în vigoare, totalizând 70,3 milioane de dolari .

Iată o defalcare completă a produselor primelor în vigoare ale Lemonade începând cu trimestrul IV 2020:

Notă: datele includ estimări.
Produs Prime în forță (Share)
Închirieri 142,7 milioane dolari (67%)
Acasă 59,6 milioane dolari (27,98%)
Animal de companie 10,7 milioane de dolari (5,02%)

Sursă: Insurtech Advisors.

Limonadă primă brută câștigată

Prima brută câștigată este o valoare simplificată care înregistrează toate veniturile obținute din primele de asigurare subscrise de Lemonade, fără a lua în considerare primele cedate prin acorduri de reasigurare.

În 2020, Lemonade a raportat 158,7 milioane de dolari în prime brute câștigate. Aceasta este o creștere de 2,1 ori față de 2019.

Limonada și-a crescut primele brute câștigate de 6,28x din 2018.

Iată un tabel cu primele brute câștigate de Lemonade din 2018:

An Prime brute câștigate
2018 25,3 milioane dolari
2019 75,5 milioane de dolari
2020 158,7 milioane dolari

Sursa: Limonadă.

Limonadă brută primă scrisă defalcare după locație

Limonada se referă la valoarea totală a tuturor polițelor subscrise (indiferent de plata efectivă primită) ca primă brută scrisă.

Primele brute subscrise au totalizat 214,4 milioane de dolari în 2020.

Lemonade gross written premium breakdown by location

Doar 3 state (California, Texas și New York) reprezintă 58% din totalul primelor brute subscrise. În 2020, suma totală de 124,3 milioane de dolari .

Jurisdicție Prime brute subscrise (acțiune)
California 49,8 milioane dolari (23,23%)
Texas 47,8 milioane dolari (22,29%)
New York 26,7 milioane dolari (12,45%)
Georgia 11,6 milioane dolari (5,41%)
Illinois 9,8 milioane de dolari (4,57%)
New Jersey 8,6 milioane dolari (4,01%)
Michigan 6 milioane de dolari (2,8%)
Ohio 5,2 milioane dolari (2,42%)
Pennsylvania 5,1 milioane USD (2,38%)
Arizona 4,6 milioane dolari (2,14%)
Toti ceilalti 39,2 milioane dolari (18,28%)

Sursa: Limonadă.

Cheltuielile anuale ale limonadei

Cheltuielile Lemonade au totalizat 215,2 milioane de dolari în 2020. Aceasta reprezintă o creștere de 22,83% față de anul precedent ( 175,2 milioane de dolari ).

Lemonade’s annual expenses

Limonada a cheltuit 80,4 milioane de dolari pentru cheltuieli legate de vânzări și marketing, reprezentând o pondere de 37,36% din toate cheltuielile.

Costurile suportate pentru pierderi au contribuit la o cheltuială suplimentară de 54,7 milioane USD , reprezentând o cotă de 25,42% din cheltuielile din 2020.

Iată un tabel cu o defalcare completă a cheltuielilor Lemonade 2020:

Categorie Cheltuieli (Share)
Vânzări și marketing 80,4 milioane dolari (37,36%)
Cheltuieli de ajustare a pierderilor și pierderilor, net 54,7 milioane dolari (25,42%)
General și administrativ 46,3 milioane dolari (21,51%)
Dezvoltarea tehnologiei 19,4 milioane dolari (9,01%)
Alte cheltuieli de asigurare 14,4 milioane de dolari (5,73%)

Sursa: Limonadă.

Unde este disponibilă asigurarea Lemonade?

Lemonade are 5 tipuri de polițe de asigurare disponibile în SUA: chiriași, proprietari de case, apartamente, animale de companie și asigurări de viață pe termen lung.

Asigurarea chiriașilor este disponibilă în 27 de state (și în districtul Columbia).

Asigurarea pentru proprietarii de case este oferită în 23 de state americane (din nou, plus DC).

Asigurarea de viață pe termen lung este cea mai disponibilă poliță de limonadă. Este disponibil în toate statele, cu excepția New York-ului.

Where is Lemonade insurance available?

Iată un tabel cu disponibilitatea la nivel de stat a tuturor produselor de asigurare Lemonade:

Tipul asigurării Număr de state (+ DC în toate cazurile)
Asigurare de viață pe termen lung 49
Asigurare pentru animale de companie 34
Asigurarea chiriasilor 27
Asigurare condominiu 25
Asigurarea proprietarilor 23

Pe lângă SUA, Lemonade operează în 3 țări europene (Franța, Germania și Olanda).

Există planuri de a aduce produse de asigurare Lemonade în încă 28 de țări din Europa.

Sursa: Limonadă.

Angajații de limonadă

Limonada are 567 de angajați. 348 dintre aceștia se află în Statele Unite, în timp ce 219 de angajați lucrează în străinătate (în principal în Israel).

Iată un tabel care arată numerele angajaților Lemonade, sortate după locație:

Locație Angajați
Statele Unite 348
Internaţional 219
Total 567

Sursa: Limonadă.

Concluzie

Asta este pentru lista mea de statistici de limonadă în 2021.

Această companie insurtech este în continuă creștere, numărul clienților și al politicilor emise crescând de la an la an, atât în ​​SUA, cât și în Europa.

Acum sunt curios să aud de la tine:

Crezi că Limonada poate perturba companiile de asigurări vechi și poate obține profitabilitate? Sau credeți că există riscul ca modelul de afaceri să fie nedurabil?

Aș dori, de asemenea, să citesc orice comentarii sau întrebări cu privire la datele pe care le-am inclus.

Oricare ar fi, nu ezitați să lăsați un comentariu mai jos și vă voi răspunde în scurt timp.