2021 Limonata Müşteri ve Gelir İstatistikleri

Yayınlanan: 2021-07-22

Limonata bir insurtech şirketidir.

2016 yılında başlatılan uygulama tabanlı iş, evlerden evcil hayvanlara kadar her şeyi kapsayan bir dizi sigorta poliçesi sunuyor. 1 milyondan fazla müşteriye teminat sağlar.

2017'de Lemonade'nin yıllık geliri sadece 2 milyon dolardı. Bugün, şirket yılda 94,4 milyon dolar kazanıyor.

Hemen verilere geçelim:

  • Limonata Önemli İstatistikleri
  • Limonata'nın kaç müşterisi var?
  • Limonata'da en çok hangi politikalar popüler?
  • Limonata müşteri kazanımı
  • Müşteri başına limonata ortalama primi
  • limonata geliri
  • Limonata gelir dağılımı
  • Limonata'nın yürürlükteki primi
  • Limonata'da en çok prim getiren sigorta türleri hangileridir?
  • Limonata brüt kazanılan prim
  • Lokasyona göre limonata brüt yazılı prim dökümü
  • Limonatanın yıllık giderleri
  • limonata çalışanları
  • Limonata sigortası nerede mevcuttur?

Limonata Önemli İstatistikleri

  • Limonata'nın 1.000.000 802 müşterisi var . Sigorta şirketi son bir yılda 357 bin yeni müşteri ekledi.
  • Lemonade'nin yıllık geliri 94,4 milyon dolar .
  • Kiracı sigortası, Lemonade'nin canlı poliçelerinin %67'sine katkıda bulunur.
  • Limonata müşterisi başına ortalama prim 213$' dır.
  • Limonata'nın 567 çalışanı var.

Limonata'nın kaç müşterisi var?

Limonata'nın şu anda 1.000.000 802 müşterisi var . Şirket, geçen yıl müşteri tabanını % 55,62 oranında büyüterek 357.684 yeni müşteri ekledi.

Lemonade has 1,000,802 customers

Limonata müşteri sayısı 2018'den bu yana 3,24 kat arttı.

How many customers does Lemonade have?

2018'in 4. çeyreğinden bu yana Lemonade'nin müşteri büyümesinin grafiğini çıkardık:

Çeyrek, yıl müşteriler
2018 4. Çeyrek 308.835
Q1 2019 371.571
Q2 2019 442.752
Q3 2019 562.251
4.Ç 2019 643.118
2020 1. Çeyrek 729.325
2020 2. Çeyrek 814,160
2020 3. Çeyrek 941.313
2020 4. Çeyrek 1.000.802

Kaynak: Limonata.

Limonata'da en çok hangi politikalar popüler?

Kiracı sigorta poliçeleri, Lemonade müşteri tabanının büyük çoğunluğuna ( % 91,36 ) katkıda bulunur. 920.710 müşteri, platform üzerinden kiracı sigortası yaptırıyor .

Renters insurance policies contribute 91.36% of the Lemonade customer base

87.032 Limonata müşterisi, evleri veya evcil hayvanları için teminat alıyor.

İşte Limonata'daki çeşitli kapak türlerinin tam bir dökümü (4. Çeyrek 2020 itibariyle):

Not: Veriler tahminleri içerir.
Ürün Müşteriler (Paylaş)
kiracılar 920.710 (%91.36)
Ev 64.129 (%6.36)
Evcil Hayvan 22.903 (%2.27)

Kaynak: Insurtech Danışmanları.

Limonata müşteri kazanımı

Lemonade, 2020'de 357.684 yeni müşteri kazandı. Bu, 333.923 yeni müşterinin eklendiği bir önceki yıla göre % 7,11'lik bir artış.

Lemonade customer acquisition

2018'in 4. çeyreğinden bu yana Lemonade'nin üç aylık yeni müşteri büyümesinin grafiğini çıkardık:

Çeyrek, yıl Yeni müşteriler
2018 4. Çeyrek 51.468
Q1 2019 62.376
Q2 2019 71.181
Q3 2019 119.509
4.Ç 2019 80.857
2020 1. Çeyrek 86.207
2020 2. Çeyrek 84.835
2020 3. Çeyrek 127.153
2020 4. Çeyrek 59.489

Kaynak: Insurtech Danışmanları.

Müşteri başına limonata ortalama primi

Limonata müşterileri yıllık ortalama 213$ prim ödemektedir. Bu, bir önceki çeyreğe göre %5,97'lik bir artış anlamına geliyor.

Lemonade average premium per customer

Yıldan yıla, müşteri başına ortalama prim %20,34 arttı .

İşte 2018'in ilk çeyreğinden bu yana Lemonade'nin müşteri başına ortalama yıllık primini gösteren bir tablo:

Çeyrek, yıl Müşteri başına prim
Q1 2018 131$
2018 2. Çeyrek 139 $
Q3 2018 138 $
2018 4. Çeyrek 145 $
Q1 2019 154$
Q2 2019 163 $
Q3 2019 $169
4.Ç 2019 $177
2020 1. Çeyrek 183 dolar
2020 2. Çeyrek 190 dolar
2020 3. Çeyrek 201 $
2020 4. Çeyrek 213$

Kaynak: Limonata.

limonata geliri

Limonata 2020'de 94,4 milyon dolar gelir elde etti. Bu, bir önceki yıla göre %40,27'lik bir artış.

Lemonade revenue

İşte Limonata'nın 2017'den bu yana elde ettiği gelir tablosu:

Yıl gelir
2017 2 milyon dolar
2018 22,5 milyon dolar
2019 67.3 milyon dolar
2020 94.4 milyon dolar

Kaynak: Limonata.

Limonata gelir dağılımı

Limonata gelirini 4 ana kanala ayırır: “net kazanılmış prim”, “sedan komisyon geliri”, “net yatırım geliri” ve “komisyon ve diğer gelirler”.

Net kazanılmış prim, poliçe ödemelerinden elde edilen gelirden reasürans sözleşmeleri kapsamında üçüncü şahıslara devredilen tutarın çıkarılmasıyla elde edilen tutardır.

Limonata, 2020'de 77,3 milyon dolar net kazanılmış prim yaptı. Bu, 2019'dan bu yana %21,16'lık bir artış.

İşte 2018'den beri Lemonade'nin net kazanılan primini gösteren bir tablo:

Yıl Net kazanılan prim
2018 21.2 milyon dolar
2019 63,8 milyon dolar
2020 77,3 milyon dolar

Lemonade, reasürans anlaşmaları kapsamında sigorta primlerinin bir kısmını üçüncü kişilere devrettiğinde, bu üçüncü kişilerden komisyon alır.

Limonata, 2020 yılında 15,3 milyon dolarlık sedan komisyonu geliri elde etti.

Lemonade'nin net yatırım geliri, menkul kıymetlerden ve diğer yatırımlardan elde edilen faizlerden oluşmaktadır.

Limonata 2020'de 1,5 milyon dolar net yatırım geliri kazandı. Bu, 2019 için bildirilen 3,4 milyon doların yarısından az.

Limonata'nın 2018'den bu yana net yatırım gelirini gösteren tablo:

Yıl Net yatırım geliri
2018 1,3 milyon dolar
2019 3.4 milyon dolar
2020 1,5 milyon dolar

Son olarak, “komisyon ve diğer gelirler”, üçüncü şahıs sigortacılara verilen poliçeler için kazanılan komisyonlardan oluşmaktadır. Sigortalılar tarafından temel ücretlere ek olarak ödenen “taksit primleri” ile gruplandırılır.

Limonata 2020'de 0,3 milyon dolarlık komisyon ve diğer gelirler elde etti. Bu, bir önceki yıla göre 3 kat artış .

İşte Limonata'nın 2019'dan bu yana komisyon ve diğer gelirlerini gösteren bir tablo:

Yıl Komisyon ve diğer gelirler
2019 0.1 milyon dolar
2020 0,3 milyon dolar

Kaynak: Limonata.

Limonata'nın yürürlükteki primi

Limonata'nın toplam “yürürlükteki primi”, aslında Lemonade tarafından üstlenilen primlerden ve Lemonade aracılığıyla üçüncü şahıslara verilen primlerden oluşmaktadır.

(Limonata, üçüncü şahıs şirketlere yerleştirilen poliçeler için yinelenen bir komisyon alır; bunlar yürürlükteki primlerin %1'inden daha azını temsil eder.)

Limonata, 213 milyon dolarlık yürürlükteki primleri yıllıklaştırdı. Bu, yıldan yıla %86,84'lük bir artış anlamına geliyor .

Lemonade’s in-force premium

Limonata'nın 2018'in 4. çeyreğinden bu yana yürürlükte olan prim büyümesinin grafiğini çıkardık:

Çeyrek, yıl Geçerli prim
2018 4. Çeyrek 45 milyon dolar
Q1 2019 57 milyon dolar
Q2 2019 72 milyon dolar
Q3 2019 95 milyon dolar
4.Ç 2019 114 milyon dolar
2020 1. Çeyrek 133 milyon dolar
2020 2. Çeyrek 155 milyon dolar
2020 3. Çeyrek 189 milyon dolar
2020 4. Çeyrek 213 milyon dolar

Kaynak: Limonata.

Limonata'da en çok prim getiren sigorta türleri hangileridir?

Kiracı sigortası, 2020'nin 4. çeyreğinde Lemonade'nin yıllık yürürlükteki primlerinin 142.7 milyon dolar değerinden sorumluydu. Bu, toplam yürürlükteki primlerin %67'lik bir payına tekabül ediyor .

Renters insurance accounted for 67% of total in-force premiums

Ev ve evcil hayvan sigortası ürünleri, toplam 70,3 milyon $ olan yürürlükteki primlerin kalan %33'ünü oluşturdu.

İşte Limonata'nın 2020'nin 4. çeyreği itibariyle yürürlükte olan primlerinin tam bir ürün dökümü:

Not: Veriler tahminleri içerir.
Ürün Yürürlükteki Primler (Paylaş)
kiracılar 142.7 milyon dolar (%67)
Ev 59.6 milyon dolar (%27.98)
Evcil Hayvan 10.7 milyon dolar (%5.02)

Kaynak: Insurtech Danışmanları.

Limonata brüt kazanılan prim

Brüt kazanılan prim, Lemonade tarafından taahhüt edilen sigorta primlerinden kazanılan tüm geliri, reasürans düzenlemeleri yoluyla devredilen primleri hesaba katmadan kaydeden basitleştirilmiş bir ölçümdür.

2020'de Lemonade, brüt kazanılan primlerde 158,7 milyon dolar bildirdi. Bu, 2019'a göre 2,1 kat büyüme.

Limonata, brüt primlerini 2018'den bu yana 6,28 kat artırdı .

İşte 2018'den beri Lemonade'nin brüt kazanılan primlerini gösteren bir tablo:

Yıl Brüt kazanılan primler
2018 25.3 milyon dolar
2019 75,5 milyon dolar
2020 158.7 milyon dolar

Kaynak: Limonata.

Lokasyona göre limonata brüt yazılı prim dökümü

Limonata, brüt yazılı prim olarak sigortalı tüm poliçelerin toplam değerini (ödemenin fiilen alınmasına bakılmaksızın) ifade eder.

Brüt yazılı primler 2020'de 214.4 milyon $ olarak gerçekleşti.

Lemonade gross written premium breakdown by location

Sadece 3 eyalet (Kaliforniya, Teksas ve New York) tüm brüt yazılı primlerin %58'ini oluşturmaktadır . 2020'de bu toplam 124,3 milyon dolar oldu .

yargı yetkisi Brüt yazılı primler (Hisse)
Kaliforniya 49.8 milyon dolar (%23.23)
Teksas 47,8 milyon dolar (%22,29)
New York 26,7 milyon dolar (%12,45)
Gürcistan 11,6 milyon dolar (% 5,41)
Illinois 9,8 milyon dolar (%4,57)
New Jersey 8.6 milyon dolar (%4.01)
Michigan 6 milyon dolar (%2,8)
Ohio 5,2 milyon dolar (%2,42)
Pensilvanya 5,1 milyon dolar (%2,38)
arizona 4.6 milyon dolar (%2.14)
Diğer tüm 39.2 milyon dolar (%18.28)

Kaynak: Limonata.

Limonatanın yıllık giderleri

Limonata giderler önceki yıla ($ 175.200.000) üzerinde 22.83% artış var 2020 yılında $ 215.200.000 ulaştı.

Lemonade’s annual expenses

Tüm harcamaların %37,36'sını temsil eden limonata, satış ve pazarlamayla ilgili harcamalara 80,4 milyon dolar harcadı.

Zararlar için katlanılan maliyetler, 54,7 milyon dolarlık ek bir gidere katkıda bulundu ve 2020 harcamalarının %25,42'lik bir payını oluşturdu.

İşte Limonata'nın 2020 harcamalarının tam bir dökümünü içeren bir tablo:

Kategori Gider (Paylaş)
Satış ve Pazarlama 80,4 milyon dolar (%37,36)
Zarar ve zarar düzeltme gideri, net 54,7 milyon $ (%25,42)
Genel ve idari 46,3 milyon $ (%21,51)
Teknoloji gelişimi 19.4 milyon dolar (%9.01)
Diğer sigorta giderleri 14,4 milyon dolar (% 5,73)

Kaynak: Limonata.

Limonata sigortası nerede mevcuttur?

Lemonade, ABD'de 5 tür sigorta poliçesine sahiptir: kiracılar, ev sahipleri, apartman dairesi, evcil hayvan ve vadeli hayat sigortası.

Kiracılar sigortası 27 eyalette (ve Columbia Bölgesi'nde) mevcuttur.

Ev sahibi sigortası 23 ABD eyaletinde sunulmaktadır (yine artı DC).

Vadeli hayat sigortası en yaygın olarak bulunan Limonata poliçesidir. New York hariç her eyalette mevcuttur.

Where is Lemonade insurance available?

İşte tüm Lemonade sigorta ürünlerinin eyalet düzeyinde mevcut olduğu bir tablo:

Sigorta türü Durum sayısı (her durumda + DC)
vadeli hayat sigortası 49
Evcil hayvan sigortası 34
Kiracıların sigortası 27
konut sigortası 25
Ev sahibi sigortası 23

Limonata ABD'nin yanı sıra 3 Avrupa ülkesinde (Fransa, Almanya ve Hollanda) faaliyet göstermektedir.

Limonata sigorta ürünlerini Avrupa'da 28 ülkeye daha götürme planları var.

Kaynak: Limonata.

limonata çalışanları

Limonata'nın 567 çalışanı var. Bunların 348'i Amerika Birleşik Devletleri'nde, 219 çalışanı ise yurtdışında (başta İsrail'de) çalışıyor.

İşte limonata çalışan numaralarını konuma göre sıralanmış olarak gösteren bir tablo:

yer çalışanlar
Amerika Birleşik Devletleri 348
Uluslararası 219
Toplam 567

Kaynak: Limonata.

Sonuç

2021'deki Limonata istatistikleri listem bu kadar.

Bu insurtech şirketi, hem ABD'de hem de Avrupa'da her yıl artan müşteri sayısı ve yayınlanan poliçeler ile istikrarlı bir şekilde büyüyor.

Şimdi sizden haber almak istiyorum:

Limonata'nın eski sigorta şirketlerini bozabileceğini ve karlılık elde edebileceğini düşünüyor musunuz? Yoksa iş modelinin sürdürülemez olma riski olduğunu mu düşünüyorsunuz?

Ayrıca eklediğim verilerle ilgili yorumlarınızı veya sorularınızı da okumak isterim.

Ne olursa olsun, aşağıya bir yorum bırakmaktan çekinmeyin, kısa süre içinde cevap vereceğim.