2021 年檸檬水客戶和收入統計

已發表: 2021-07-22

Lemonade 是一家保險科技公司。

這家基於應用程序的業務於 2016 年推出,提供一系列保險單,涵蓋從家庭到寵物的所有領域。 它為超過 100 萬客戶提供保障。

2017 年,Lemonade 的年收入僅為 200 萬美元。 如今,該公司每年產生 9440 萬美元的收入。

讓我們直接進入數據:

  • 檸檬水關鍵數據
  • 檸檬水有多少客戶?
  • 檸檬水哪些政策最受歡迎?
  • 檸檬水客戶獲取
  • 每位客戶的檸檬水平均保費
  • 檸檬水收入
  • 檸檬水收入明細
  • 檸檬水的有效溢價
  • 哪種保險類型為檸檬水帶來的保費最高?
  • 檸檬水總收入保費
  • 檸檬水毛保費按地點細分
  • 檸檬水的年度開支
  • 檸檬水員工
  • 哪裡有檸檬水保險?

檸檬水關鍵數據

  • Lemonade 有1,000,802 名顧客。 去年,保險公司新增客戶35.7萬人
  • Lemonade 的年收入為 9440 萬美元
  • 租房者保險佔 Lemonade 實時保單的67%
  • 每位檸檬水客戶的平均保費為 213 美元
  • 檸檬水有567名員工。

檸檬水有多少客戶?

Lemonade 目前擁有1,000,802 名客戶。 過去一年,該公司的客戶群增長了 55.62 % ,新增客戶 357,684 名。

Lemonade has 1,000,802 customers

自 2018 年以來,檸檬水的客戶數量增加了3.24 倍

How many customers does Lemonade have?

我們繪製了自 2018 年第四季度以來檸檬水的客戶增長圖表:

季度、年顧客
2018 年第四季度308,835
2019 年第一季度371,571
2019 年第二季度442,752
2019 年第三季度562,251
2019 年第四季度643,118
2020 年第一季度729,325
2020 年第二季度814,160
2020 年第三季度941,313
2020 年第四季度1,000,802

來源:檸檬水。

檸檬水哪些政策最受歡迎?

租客保險單佔 Lemonade 客戶群的絕大部分( 91.36% )。 920,710 名客戶通過該平台購買了租房者保險。

Renters insurance policies contribute 91.36% of the Lemonade customer base

87,032 名檸檬水顧客為他們的家或寵物購買保險。

以下是 Lemonade 各類封面的完整分類(截至 2020 年第四季度):

注:數據包括估計值。
產品客戶(分享)
租房者920,710 (91.36%)
64,129 (6.36%)
寵物22,903 (2.27%)

資料來源:保險科技顧問。

檸檬水客戶獲取

檸檬水收購357684新客戶在2020年那比上年同期增長7.11%,當添加333923新客戶。

Lemonade customer acquisition

我們繪製了檸檬水自 2018 年第四季度以來的季度新客戶增長圖表:

季度、年新客戶
2018 年第四季度51,468
2019 年第一季度62,376
2019 年第二季度71,181
2019 年第三季度119,509
2019 年第四季度80,857
2020 年第一季度86,207
2020 年第二季度84,835
2020 年第三季度127,153
2020 年第四季度59,489

資料來源:保險科技顧問。

每位客戶的檸檬水平均保費

檸檬水客戶平均每年支付213 美元的保費。 這比上一季度增長了5.97%

Lemonade average premium per customer

與去年同期相比,每位客戶的平均保費增長了20.34%

下表顯示了 Lemonade 自 2018 年第一季度以來每位客戶的平均年化溢價:

季度、年每位客戶的保費
2018 年第一季度131 美元
2018 年第二季度139 美元
2018 年第三季度138 美元
2018 年第四季度145 美元
2019 年第一季度154 美元
2019 年第二季度163 美元
2019 年第三季度169 美元
2019 年第四季度177 美元
2020 年第一季度183 美元
2020 年第二季度190 美元
2020 年第三季度201 美元
2020 年第四季度213 美元

來源:檸檬水。

檸檬水收入

檸檬水在 2020 年創造了 9440 萬美元的收入,比上一年增長了40.27%

Lemonade revenue

這是自 2017 年以來 Lemonade 收入的表格:

收入
2017年200 萬美元
2018年2250 萬美元
2019年6730 萬美元
2020年9440 萬美元

來源:檸檬水。

檸檬水收入明細

Lemonade 將其收入分為 4 個主要渠道:“淨收入溢價”、“分出佣金收入”、“淨投資收入”和“佣金和其他收入”。

淨已賺保費是指保單付款產生的收入減去根據再保險合同分給第三方的金額。

檸檬水在 2020 年的淨賺保費為 7730 萬美元。自 2019 年以來增長了21.16%

以下是檸檬水自 2018 年以來的淨收入溢價表:

淨賺保費
2018年2120 萬美元
2019年6380 萬美元
2020年7730 萬美元

當檸檬水根據再保險協議將一部分保險費分給第三方時,它會從這些第三方那裡賺取佣金。

檸檬水在 2020 年產生了 1530 萬美元的轉讓佣金收入。

Lemonade 的淨投資收入包括從證券和其他投資中獲得的利息。

檸檬水在 2020 年獲得了 150 萬美元的淨投資收入,不到 2019 年報告的340 萬美元的一半。

下表顯示了檸檬水自 2018 年以來的淨投資收益:

淨投資收益
2018年130 萬美元
2019年340 萬美元
2020年150 萬美元

最後,“佣金和其他收入”包括向第三方保險公司投保的保單賺取的佣金。 除基本費用外,這還與保單持有人支付的“分期保費”組合在一起。

檸檬水在 2020 年的佣金和其他收入為 30 萬美元,比上一年增長3 倍

這是自 2019 年以來檸檬水的佣金和其他收入的表格:

佣金及其他收入
2019年10 萬美元
2020年30 萬美元

來源:檸檬水。

檸檬水的有效溢價

Lemonade 的“有效保費”總額包括由 Lemonade 實際承保的保費和通過 Lemonade 向第三方支付的保費。

(檸檬水對第三方公司的保單收取經常性佣金;它們佔有效保費的不到 1%。)

Lemonade 的年化有效保費為 2.13 億美元。 同比增長86.84%

Lemonade’s in-force premium

我們繪製了檸檬水自 2018 年第四季度以來的有效保費增長圖表:

季度、年有效保費
2018 年第四季度4500 萬美元
2019 年第一季度5700萬美元
2019 年第二季度7200萬美元
2019 年第三季度9500萬美元
2019 年第四季度1.14億美元
2020 年第一季度1.33億美元
2020 年第二季度1.55 億美元
2020 年第三季度1.89 億美元
2020 年第四季度2.13億美元

來源:檸檬水。

哪種保險類型為檸檬水帶來的保費最高?

在 Lemonade 2020 年第四季度的年度有效保費中,租房保險佔了1.427 億美元,佔總有效保費的67%

Renters insurance accounted for 67% of total in-force premiums

家庭和寵物保險產品佔有效保費的其餘33% ,總計7030 萬美元

以下是截至 2020 年第四季度 Lemonade 有效保費的完整產品細分:

注:數據包括估計值。
產品有效保費(份額)
租房者1.427 億美元(67%)
5,960 萬美元 (27.98%)
寵物1,070 萬美元 (5.02%)

資料來源:保險科技顧問。

檸檬水總收入保費

總收入保費是一個簡化的指標,記錄了 Lemonade 承保的保費收入,不考慮通過再保險安排分出的任何保費。

2020 年,Lemonade 報告的總收入保費為 1.587 億美元。 這比 2019 年增長了2.1 倍

自 2018 年以來,檸檬水的總已賺保費增長了6.28 倍

以下是 Lemonade 自 2018 年以來的總收入保費表:

總收入保費
2018年2530 萬美元
2019年7550 萬美元
2020年1.587億美元

來源:檸檬水。

檸檬水毛保費按地點細分

Lemonade 將所有承保保單的總價值(無論實際收到的付款)作為其毛保費。

2020 年的毛保費總額為 2.144 億美元

Lemonade gross written premium breakdown by location

僅 3 個州(加利福尼亞州、德克薩斯州和紐約州)就佔所有承保保費總額的58% 。 2020 年,這一數字總計1.243 億美元

管轄權總承保保費(份額)
加利福尼亞州4,980 萬美元 (23.23%)
德克薩斯州4,780 萬美元 (22.29%)
紐約2670 萬美元(12.45%)
喬治亞州1160 萬美元 (5.41%)
伊利諾伊州980 萬美元 (4.57%)
新澤西州860 萬美元 (4.01%)
密歇根州600 萬美元 (2.8%)
俄亥俄州520 萬美元 (2.42%)
賓夕法尼亞州510 萬美元 (2.38%)
亞利桑那460 萬美元 (2.14%)
所有其他3,920 萬美元 (18.28%)

來源:檸檬水。

檸檬水的年度開支

Lemonade 2020 年的支出總額為 2.152 億美元,比上一年( 1.752 億美元)增長了22.83%

Lemonade’s annual expenses

檸檬水在與銷售和營銷相關的費用上花費了 8040 萬美元,佔所有支出的37.36%

損失產生的成本進一步貢獻了5470 萬美元的費用,佔 2020 年費用的25.42%

下表列出了 Lemonade 2020 年支出的完整細目:

類別費用(份額)
銷售和營銷8040 萬美元 (37.36%)
損失和損失調整費用,淨額5470 萬美元 (25.42%)
一般和行政4630 萬美元(21.51%)
技術開發1,940 萬美元 (9.01%)
其他保險費用1440 萬美元 (5.73%)

來源:檸檬水。

哪裡有檸檬水保險?

Lemonade 在美國有 5 種類型的保險:租房者、房主、公寓、寵物和定期人壽保險。

租房保險在 27 個州(和哥倫​​比亞特區)可用。

美國 23 個州(再次加上 DC)提供房主保險。

定期人壽保險是最廣泛使用的檸檬水保單。 它在除紐約外的每個州都可用。

Where is Lemonade insurance available?

下表列出了所有 Lemonade 保險產品的州級可用性:

保險類型狀態數(所有情況下為 + DC)
定期壽險49
寵物保險34
租房保險27
公寓保險25
房主保險23

除了美國,Lemonade 在 3 個歐洲國家(法國、德國和荷蘭)開展業務。

有計劃將檸檬水保險產品帶到歐洲的另外 28 個國家。

來源:檸檬水。

檸檬水員工

檸檬水有567名員工。 其中 348人位於美國,而219名員工在國外工作(主要在以色列)。

這是一個顯示 Lemonade 員工編號的表格,按位置排序:

地點僱員
美國348
國際的219
全部的567

來源:檸檬水。

結論

這就是我 2021 年的檸檬水統計數據列表。

這家保險科技公司正在穩步發展,美國和歐洲的客戶數量和已發布的保單數量逐年增長。

現在我很想听聽你的來信:

您認為 Lemonade 可以顛覆傳統保險公司並實現盈利嗎? 或者您認為商業模式存在不可持續的風險?

我還想閱讀您對我所包含的數據可能有的任何意見或問題。

不管是什麼,請不要猶豫在下面發表評論,我會盡快回复。